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多选题

下列交易中应当作为可疑交易进行报告的有( )。

A
短期内相同收付款人之间频繁发生资金往来,且交易金额接近大额交易标准
B
金融机构同业拆借、在银行债券市场进行的债券交易
C
没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金交易
D
提前偿还贷款,且与财务状况明显不符

答案解析

正确答案:ACD

解析:

下列交易中应当作为可疑交易进行报告的有( )。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金往来,且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金交易 D.提前偿还贷款,且与财务状况明显不符 答案:ACD 解析:根据选项描述,应当作为可疑交易进行报告的情况包括: A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金往来,且交易金额接近大额交易标准。这可能涉及资金的洗钱行为。 C. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金交易。这种情况可能涉及虚假身份或其他非法行为。 D. 提前偿还贷款,且与财务状况明显不符。这可能涉及非法活动或试图掩盖资金来源。 所以,选项ACD涵盖了应当作为可疑交易进行报告的情况。
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