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长沙分行2023年运营题库
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长沙分行2023年运营题库
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775、根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版,2021年],制裁风险主要来源于受制裁高风险国家、制裁名单、业务直接或间接关联要素,并在业务处理过程中严格遵循风险为本、保密等原则。( )

答案:A

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311、分行运营管理部负责人每( )至少对分行银企对账工作进行全面检查1次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3168-c039-62ee4670000e.html
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457、2022年3月30日,A支行(二级分行营业部)会计经理日终对支行柜员重空尾箱及支行重空大库进行盘查核对无误后,2名管库员将重空库进行封包封存,按日打印重空大库明细,并与上一日重空大库明细进行核对,确认并未发生变动。直至4月20日,支行重空库发生重要空白凭证出入库及调缴,两名管库员开启重空库。当日日终,两名管库员对支行重空库进行实物盘查,清点核对无误,打印重空明细签章确认。()
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715、在从事客户身份识别和客户身份资料及交易记录工作时,各行应遵循( )原则,针对不同洗钱或涉恐融资风险特征的客户、业务及交易,采取与风险程度相应的客户身份识别措施与业务限制策略。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee46700025.html
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570、关于会计档案定期核对相关事项,下列说法正确的是( )
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485、智慧柜台操作员应使用激光笔引导客户自主操作,不得代替客户进行业务操作,如客户无法自主操作,可由其陪同人员代替客户进行业务操作。
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608、根据客户信息保护工作要求,以下操作合规的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3938-c039-62ee46700012.html
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443、2月23日,A支行(非二级分行营业部)柜员小张向支行重空库申领现金支票1本。日终,支行两名重空管库员打印重空大库明细,对支行重空库中的现金支票实物进行盘点,对于当日未发生变动的重空,管库员将实物明细与上一日的重空大库明细进行核对无误后,双人签字并注明核对结果后,将重空明细入支行三碰库保管。()
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368、对于流动就业、高校毕业生等群体开户,不得“一刀切”要求额外提供居住证、工作证明、社保记录等证明材料,主要是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3550-c039-62ee4670001b.html
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276、2021年3月23日,某客户因业务需要,要在分行营业部开立客户号,但未开立单位账户。我行联行号为740111,单位客户号为001612345678,开户日期为2021年3月23日,上缴日期为2021年4月2日,当天仅建立一个客户号,顺序号为001。根据《中信银行单位账户资料集中操作规程(1.0版,2017年)》的要求,网点上缴账户资料时,客户的账号应该手工编制为()。
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501、储蓄国债(凭证式)以人民币()元面值为起点。
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775、根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版,2021年],制裁风险主要来源于受制裁高风险国家、制裁名单、业务直接或间接关联要素,并在业务处理过程中严格遵循风险为本、保密等原则。( )

答案:A

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相关题目
311、分行运营管理部负责人每( )至少对分行银企对账工作进行全面检查1次。

A. A.月

B. B.季

C. C.半年

D. D.年

解析:(一)分行运营管理部负责人每季度至少对分行银企对账工作进行全面检查1次。

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457、2022年3月30日,A支行(二级分行营业部)会计经理日终对支行柜员重空尾箱及支行重空大库进行盘查核对无误后,2名管库员将重空库进行封包封存,按日打印重空大库明细,并与上一日重空大库明细进行核对,确认并未发生变动。直至4月20日,支行重空库发生重要空白凭证出入库及调缴,两名管库员开启重空库。当日日终,两名管库员对支行重空库进行实物盘查,清点核对无误,打印重空明细签章确认。()

解析:根据题目描述,重空库发生重要空白凭证出入库及调缴,而两名管库员在当天日终进行实物盘查,并确认无误。这意味着他们没有发现重要空白凭证的出入库及调缴情况,所以答案为错误(选项B)。

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715、在从事客户身份识别和客户身份资料及交易记录工作时,各行应遵循( )原则,针对不同洗钱或涉恐融资风险特征的客户、业务及交易,采取与风险程度相应的客户身份识别措施与业务限制策略。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee46700025.html
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570、关于会计档案定期核对相关事项,下列说法正确的是( )

A. A.会计经理应按月对支行临时保管的会计档案进行检查

B. B.运营主管行长每月查库时应同步对支行临时保管的会计档案进行检查

C. C.支行长应按季对支行临时保管的会计档案进行检查

D. D.支行长及运营主管行长均需按季对支行临时保管的会计档案进行检查

解析: 选项A表示会计经理应按月对支行临时保管的会计档案进行检查。 选项C表示支行长应按季对支行临时保管的会计档案进行检查。 根据这两个选项,可以得出正确答案为AC。因为题目要求是关于会计档案定期核对的相关事项,既然会计经理应按月检查,那么支行长作为更高级别的管理人员,应该更频繁地对会计档案进行检查,即按季进行检查。

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485、智慧柜台操作员应使用激光笔引导客户自主操作,不得代替客户进行业务操作,如客户无法自主操作,可由其陪同人员代替客户进行业务操作。

解析:智慧柜台操作员应使用激光笔引导客户自主操作,不得代替客户进行业务操作,如客户无法自主操作,可由其陪同人员代替客户进行业务操作。 答案:B 答案选择B,即错误。根据题目描述,智慧柜台操作员应该使用激光笔引导客户自主操作,而不是代替客户进行业务操作。这意味着操作员不应该代替客户进行业务操作,而是帮助他们自主完成操作。因此,选项B是正确的选择。

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608、根据客户信息保护工作要求,以下操作合规的是( )。

A. A.会计经理按月对网点运营条线客户信息保护工作进行自查,并按时报送ODCA中的“客户信息检查日”自查结果反馈调研表

B. B.平板式柜外清宣传内容为出厂设置,无需会计经理按月自查

C. C.员工已正式转岗至零售客户经理,但网点未来得及变更人行账户管理系统用户,仍使用该员工的用户进行人行账户备案和核准

D. D.综合柜员周末值现金柜班时,使用现金柜员的电脑终端和用户登录电脑

解析:根据客户信息保护工作要求,以下操作合规的是( )。 A.A.会计经理按月对网点运营条线客户信息保护工作进行自查,并按时报送ODCA中的“客户信息检查日”自查结果反馈调研表 B.B.平板式柜外清宣传内容为出厂设置,无需会计经理按月自查 C.C.员工已正式转岗至零售客户经理,但网点未来得及变更人行账户管理系统用户,仍使用该员工的用户进行人行账户备案和核准 D.D.综合柜员周末值现金柜班时,使用现金柜员的电脑终端和用户登录电脑 答案:C 答案解析:根据客户信息保护工作要求,操作合规的是员工已正式转岗至零售客户经理,但网点未来得及变更人行账户

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443、2月23日,A支行(非二级分行营业部)柜员小张向支行重空库申领现金支票1本。日终,支行两名重空管库员打印重空大库明细,对支行重空库中的现金支票实物进行盘点,对于当日未发生变动的重空,管库员将实物明细与上一日的重空大库明细进行核对无误后,双人签字并注明核对结果后,将重空明细入支行三碰库保管。()

解析:的答案是B:错误。这道题描述了柜员小张向支行重空库申领现金支票的流程。题目中提到,日终时,支行的两名重空管库员会对支行重空库中的现金支票实物进行盘点,并与上一日的重空大库明细核对无误后入库保管。根据题目描述,重空管库员在当日对实物进行核对后,将重空明细入支行三碰库保管,这与题目中所描述的过程相符。因此,答案选择错误是不正确的。

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368、对于流动就业、高校毕业生等群体开户,不得“一刀切”要求额外提供居住证、工作证明、社保记录等证明材料,主要是:

A. A.保障消费者受尊重权

B. B.保障消费者公平交易权

C. C.保障消费者自主选择权

D. D.保障消费者知情权

解析:的答案是A. 保障消费者受尊重权。这道题与第一道题是相同的,只是答案重复了,所以也是保障消费者受尊重权。

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276、2021年3月23日,某客户因业务需要,要在分行营业部开立客户号,但未开立单位账户。我行联行号为740111,单位客户号为001612345678,开户日期为2021年3月23日,上缴日期为2021年4月2日,当天仅建立一个客户号,顺序号为001。根据《中信银行单位账户资料集中操作规程(1.0版,2017年)》的要求,网点上缴账户资料时,客户的账号应该手工编制为()。

解析:(未开立单位账户的,以“6位联行号+0+12位客户号”手工编制);

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501、储蓄国债(凭证式)以人民币()元面值为起点。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-50f0-c039-62ee4670002b.html
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