答案：A
答案：A
解析： 题目中提到可以在办理账户撤销手续后再将我行资金监管账户平台解约，并将账户余额转入施工总承包单位账户。答案选择B，错误，是因为根据题目描述，可以在撤销账户后解约，这意味着解约是在账户撤销之后进行的，而不是在办理账户撤销手续前。因此，答案为错误。
A. A.客户为双异地客户，在我行开立一般账户后要求要开立网银，原则上开户三个月内不能签约企业网银、手机银行、银企直联等对公电子渠道，若确需开立的可由一级分行运营管理部审批通过后办理
B. B.客户为小微企业，在我行开立基本账户，但客户经理未上门进行核实，可采用小微企业简易开户的模式进行开户并签约网上银行
C. C.洗钱高和较高风险客户、工商状态注销、撤销、吊销等状态异常的客户，不得开立公司网银
D. D.命中可疑空壳公司名单的客户，网银系统层面将控制日累计限额的金额上限为50万元、日累计笔数上限50笔，可以开通电子票据以及单位结算卡产品
解析：题目要求判断哪个说法是正确的。根据选项，A选项要求双异地客户在开户三个月内不能签约企业网银等对公电子渠道，除非经一级分行运营管理部审批通过，这是符合要求的；B选项要求小微企业在客户经理未上门进行核实的情况下，可以采用简易开户模式进行开户并签约网上银行，这是符合要求的；C选项要求不能为洗钱高风险客户等异常状态的客户开立公司网银，这是符合要求的；D选项要求命中可疑空壳公司名单的客户在网银系统层面上限控制，这也是符合要求的。所以选项C是不正确的，因为它与反洗钱要求相悖。
解析：题目解析 该题目描述了同一客户的多只产品账户变更时，托管业务部门可以提供一套变更资料和同一客户号下的托管产品清单。答案选B，即错误。根据题目描述，除了《中信银行变更银行结算账户申请书》需要逐户提供外，其他变更资料可以提供一套，说明并不需要为每个账户提供独立的变更资料。
A. A、密码管理
B. B、理财签约
C. C、开放式基金开户
D. D、书面挂失
解析：题目解析： 题目要求找出可以由代理人办理的业务类型。选项D提到了书面挂失，即代理人可以代替账户持有人进行书面挂失的业务办理。因此，选项D是正确的答案。
A. A.第一道防线由网点柜面人员、零售及对公客户经理等一线人员构成
B. B.分行合规部、风险管理部为第二道防线
C. C.分行人力资源部门、技术部门与支持部门为第三道防线
D. D.内部审计部门独立于防线之外，对三道防线情况进行审计
解析：本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。第一道防线为客户、产品、服务、营销等业务条线；第二道防线为合规与风险部门、人力资源部门、技术部门与支持部门；第三道防线为内部审计部门。“三道防线”内部须设置反洗钱兼职岗位，并配备适量人力资源。
解析：题目解析：选B.错误 在这道题中，描述了某支行柜员在办理电话核实业务时，发现核实对象无法准确表述其单位基础信息，并认为该笔业务存在疑点。柜员认为无需与单位其他预留联系人再次核实，并拒绝为客户受理业务。根据合规和风险管理的原则，当出现业务情况与预留联系人提供的信息不符时，柜员应该与单位其他预留联系人再次核实以确保业务的准确性和合规性。因此，柜员的操作是错误的。
A. A.账户用途超越经营范围
B. B.在二级分行营业部开立投融资性同业银行结算账户
C. C.异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批
D. D.非一级法人开户且无一级法人授权书
解析：题目讨论了开立同业银行结算账户的限制条件，不得开立的情况是ACD。根据答案ACD，如果账户用途超越经营范围、异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批，以及非一级法人开户且无一级法人授权书，都不符合开立同业银行结算账户的要求。这可能是为了控制风险和确保账户符合合规要求。
A. A. 异常事项审批处选择“需要且完成”
B. B.异常事项审批处选择“需要且未完成”
C. C.异常事项审批处选择“不需要”
D. D. 异常事项审批处无需选择
解析：需要且完成异常事项包括 单位证照资料与基本存款账户信息不相符，开户资料待完善单位基础证件，签发空头支票，可疑交易，双异地客户缺视频
A. A.营业执照
B. B.基本存款账户信息表
C. C.法定代表人/单位负责人身份证件
D. D.受益所有人身份证件
解析：小微企业申请简易开户的，应当出具下列开户资料:（ ） A.A.营业执照 B.B.基本存款账户信息表 C.C.法定代表人/单位负责人身份证件 D.D.受益所有人身份证件 答案:AC 解析：根据题目描述，小微企业申请简易开户时需要提供开户资料。根据选项，营业执照（A）是企业的合法经营证明，法定代表人/单位负责人身份证件（C）用于验证企业代表的身份信息。基本存款账户信息表（B）和受益所有人身份证件（D）不在题目要求的开户资料中。因此，答案为AC，即选项A和C。
