A、A.核实本人不能亲自办理原因、与代理人关系
B、B.该账户暂时只能进账不能出账
C、C.代理开户授权书是否由存款人亲自签字
D、D.联系电话是否为本人使用
答案：ABCD
解析：2020年5月7日，因购房贷款需要，客户刘女士代理其正在异地出差的丈夫张先生来我行柜台办理开卡业务，在审核相关资料无误后，经办柜员小陈与张先生进行电话核实，以下哪些内容为本次核实中必须核实的事项（ ）。 答案解析： 根据题目描述，柜员小陈与张先生进行电话核实，需要核实一些事项。选项 A 核实本人不能亲自办理原因、与代理人关系，这是核实代理人身份和授权关系的重要事项。选项 B 该账户暂时只能进账不能出账，与本题无关，不需要核实。选项 C 代理开户授权书是否由存款人亲自签字，这是核实代理开户授权书的重要事项。选项 D 联系电话是否为本人使用，这是核实联系方式的重要事项。因此，正确答案是 ABCD。
A、A.核实本人不能亲自办理原因、与代理人关系
B、B.该账户暂时只能进账不能出账
C、C.代理开户授权书是否由存款人亲自签字
D、D.联系电话是否为本人使用
答案：ABCD
解析：2020年5月7日，因购房贷款需要，客户刘女士代理其正在异地出差的丈夫张先生来我行柜台办理开卡业务，在审核相关资料无误后，经办柜员小陈与张先生进行电话核实，以下哪些内容为本次核实中必须核实的事项（ ）。 答案解析： 根据题目描述，柜员小陈与张先生进行电话核实，需要核实一些事项。选项 A 核实本人不能亲自办理原因、与代理人关系，这是核实代理人身份和授权关系的重要事项。选项 B 该账户暂时只能进账不能出账，与本题无关，不需要核实。选项 C 代理开户授权书是否由存款人亲自签字，这是核实代理开户授权书的重要事项。选项 D 联系电话是否为本人使用，这是核实联系方式的重要事项。因此，正确答案是 ABCD。
A. A.中信长沙分行到浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户
B. B.中信长沙分行为浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户
C. C.中信长沙分行到浦发长沙分行开立结算性同业银行结算账户
D. D.中信长沙分行为浦发长沙分行开立投融资性同业银行结算账户
解析：题目涉及开户业务办理的审批要求，需要总行书面审批的是ABC。根据答案ABC，中信长沙分行到浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户，以及为浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户，都需要总行的书面审批。这可能是因为涉及跨行、跨地区或特殊类型的账户，需要总行层面的审批才能进行办理。
A. A.ORTA风险处置名单
B. B.高（较高）风险客户暂停非柜面/限额支付白名单
C. C.电信诈骗涉案账户名单（长沙）
D. D.ORTA电诈拦截可疑账户名单
解析： 这道题询问在个人账户中，哪个管控名单无需公文审批、排除风险后可办理销户。正确答案是A，即ORTA风险处置名单。因为ORTA风险处置名单是指已经经过风险评估并排除风险的名单，无需进一步公文审批即可办理销户。
A. A.有效身份证件(正、反面)）
B. B.联网核查及人脸识别结果
C. C. 交易场景
D. D.相关证明材料(能证明两个客户号的客户名称相同，或者证件类型、证件号码相同等)
解析：题目要求办理个人客户信息合并所需的影像资料。选项A包括有效身份证件的正面和反面，是合并客户信息所必需的影像资料之一。选项B提到联网核查和人脸识别结果，也是合并客户信息时所需要的资料。选项C的交易场景和选项D的相关证明材料与合并客户信息无关，因此不是正确的选项。因此，答案为ABCD。
解析：结汇待支付账户可视为一般或专用人民币结算账户在人民银行进行账户备案。
A. A.如为申请人支付贴现利息，会计分录为：借：125贴现-01银行承兑汇票贴现等贷：211单位活期存款-01企业活期存款等贷：283递延收入-01递延买断贴现利息收入
B. B.如为买方、第三方支付贴现利息时，会计分录为：借：125贴现-01银行承兑汇票贴现等借：211单位活期存款-01企业活期存款等（付息方支付的贴现利息）贷：211单位活期存款-01企业活期存款等（商业汇票票面金额）贷：283递延收入-01递延买断贴现利息收入
C. C.核心业务系统自动按日确认贴现利息收入时，会计分录为：借：283递延收入-01递延买断贴现利息收入贷：272应交税金-03应交增值税（“销项税额”专户）贷：401单位贷款利息收入-09贴现利息收入
D. D.核心业务系统自动按日确认贴现利息收入时，会计分录为：借：283递延收入-01递延买断贴现利息收入贷：272应交税金-03应交增值税（“进项税额”专户）贷：401单位贷款利息收入-09贴现利息收入
解析：的答案是D。在商业汇票贴现业务中，核心业务系统自动按日确认贴现利息收入时，会计分录应为借：283递延收入-01递延买断贴现利息收入，贷：272应交税金-03应交增值税（"进项税额"专户），贷：401单位贷款利息收入-09贴现利息收入。
A. A.支行填写结息审批表，经分行业务分管行领导及财务会计分管行领导审批同意后，由分行运营管理部放开权限后办理
B. B.支行填写结息审批表，经分行业务分管行领导及财务会计分管行领导审批同意后，由业务部门以部门发文形式报至总行放开权限后办理
C. C.由分行运营管理部通过数据调整单向总行运营管理部提出申请，总行运营管理部核实无误后，放开人工结息交易权限
D. D.由分行运营管理部提请数据调整单，经分行业务分管行领导及财务会计分管行领导审批同意后，由分行运营管理部放开权限后办理
解析：的正确答案是C。根据题目描述，由于系统迁移数据原因，个人定期存单未能自动续存。在这种情况下，正确的操作是由分行运营管理部通过数据调整单向总行运营管理部提出申请，总行运营管理部核实无误后放开人工结息交易权限。这是因为该问题涉及系统数据的调整和权限放开，需要总行的运营管理部核实和批准，而不是支行的业务部门处理。
A. A.运营人员的个人名章采取个人负责制进行保管及使用，即个人名章应由本人进行保管并由本人亲自加盖使用，不得外借，不得超范围使用
B. B.客户提交我行办理业务的资料中需要验印的，应在验印后在已核验的印章旁边加盖本人“验印戳记”
C. C.对于已离开运营条线的人员，应将个人名章上缴给网点会计经理，会计经理应与离岗人员双人进行封包，并在封口处双签，注明封存日期保管在支行大库。运营管理部将按季对此类名章进行上收
D. D.单独提交验印交易打印的业务凭证，应作为附件随传票或作为业务/账户资料扫描到原业务交易影像中。
解析：题目要求判断哪个说法是错误的。根据选项，A选项要求个人名章应由本人保管并亲自使用，不得外借，不得超范围使用，这是正确的；B选项要求在需要验印的资料上加盖本人的"验印戳记"，这是错误的，因为应在验印后在已核验的印章旁边加盖本人的"验印戳记"；C选项要求已离开运营条线的人员应将个人名章上缴给网点会计经理，并进行封存，这是正确的；D选项要求单独提交验印交易打印的业务凭证应作为附件随传票或扫描到原业务交易影像中，这也是正确的。所以选项B是错误的，因为它与印章的使用规定相悖。
A. A.客户张XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表时职业类型勾选“无业人员”
B. B.客户李XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表时职业类型勾选“家庭主妇/主夫”
C. C.客户吴女士为其刚满2岁的女儿申请开立银行卡
D. D.客户王XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表上显示其为XX大学在读学生
解析： 这道题是判断在为客户建立客户信息时，哪些场景中单位名称和单位地址默认为无。根据答案选项，可以看出选项A（客户张XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表时职业类型勾选“无业人员”）和选项B（客户李XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表时职业类型勾选“家庭主妇/主夫”）中的单位名称和单位地址默认为无。选项C和选项D中都提到了单位名称（女儿的年龄和XX大学在读学生），所以默认不为无。因此，答案选ABCD。
A. A.常驻地址应精确到路、楼号、室号，且不得小于6个汉字
B. B.工作单位名称可为空
C. C.职业为“学生”时，单位信息不填
D. D.职业为“离退休人员”时，单位信息应填写原单位信息
解析：的答案是D. 职业为"离退休人员"时，单位信息应填写原单位信息。题目中提到应按照反洗钱要求，开展客户身份识别和完整登记客户信息。根据反洗钱要求，对于职业为"离退休人员"的客户，单位信息应该填写他们的原单位信息，这样可以更准确地识别客户身份和进行风险评估。所以，选项D是不正确的说法。
