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581、经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,以下说法正确的是( )

A、A.中止该账户所有业务

B、B. 银行通知涉案账户开户人重新核实身份,如未在3日内向银行重新核实身份的,应对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务

C、C.银行重新核实账户开户人身份后,可恢复开户人名下所有账户业务

D、D.账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应向银行出具被冒用身份开户并同意销户的申明,银行予以销户

答案:ABD

解析: 题目描述了涉案账户被认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台"涉案账户"名单后的处理措施。正确的说法应包括以下几点: A. 中止该账户所有业务。 B. 银行通知涉案账户开户人重新核实身份,如未在3日内向银行重新核实身份的,应对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。 D. 账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应向银行出具被冒用身份开户并同意销户的申明,银行予以销户。 选项C不是正确的,因为银行重新核实账户开户人身份后,只能恢复开户人名下所有账户业务,而不是对其他账户暂停非柜面业务。 所以,选项ABD是正确的。

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140、代客委托收款退回票据当日如无法及时补充相关事项并重新发出委托收款或客户未及时来行领取票据时()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-2998-c039-62ee4670001d.html
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267、超过提示付款期的银行承兑汇票,付款行在持票人作出说明后,可付款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700020.html
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218、客户A持现金10元,无卡存入中信银行客户B账户,需使用10010行内个人客户转账交易,无需要求付款人A提供身份证件,无需进行联网核查。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700015.html
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640、根据《中信银行一次性金融服务反洗钱管理规程》,一次性金融服务范畴仅涵盖在柜面办理的现金类交易,不存在非柜面、非现金的业务场景。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a198-c039-62ee46700019.html
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203、我行取得的抵债资产为非金融资产时,抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出(或少于)预计应支付补价的部分之间的差额,应确认为营业外收入(差额为正值)或营业外支出(差额为负值)。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700011.html
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364、下列不适用于金融消费投诉快速赔付流程的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3550-c039-62ee46700017.html
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430、以下管控名单,仅能由分行运营管理部解除的有:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-2c58-c039-62ee4670000e.html
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740、根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》,分行业务条线部门应按照“了解你的客户”、“( )”和“尽职审查”展业三原则办理相关业务,对经办客户、账户及业务信息的真实性、完整性、有效性、合规性负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee4670002a.html
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766、2021年3月19日,客户来分行营业部提前支取人民币非结算同业存放账户,客户与我行的协议中对提前支取利率及提前支取申请时间进行了严格的约定,该业务应经( )审批同意。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-58c0-c039-62ee46700005.html
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166、逾期单位贷款可由账务处理部门根据业务需要,在非合同约定的结息日进行人工结息。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700008.html
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581、经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,以下说法正确的是( )

A、A.中止该账户所有业务

B、B. 银行通知涉案账户开户人重新核实身份,如未在3日内向银行重新核实身份的,应对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务

C、C.银行重新核实账户开户人身份后,可恢复开户人名下所有账户业务

D、D.账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应向银行出具被冒用身份开户并同意销户的申明,银行予以销户

答案:ABD

解析: 题目描述了涉案账户被认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台"涉案账户"名单后的处理措施。正确的说法应包括以下几点: A. 中止该账户所有业务。 B. 银行通知涉案账户开户人重新核实身份,如未在3日内向银行重新核实身份的,应对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。 D. 账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应向银行出具被冒用身份开户并同意销户的申明,银行予以销户。 选项C不是正确的,因为银行重新核实账户开户人身份后,只能恢复开户人名下所有账户业务,而不是对其他账户暂停非柜面业务。 所以,选项ABD是正确的。

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相关题目
140、代客委托收款退回票据当日如无法及时补充相关事项并重新发出委托收款或客户未及时来行领取票据时()

A. A.由托收岗入保险柜

B. B.由托收岗与中心经理封包入保险柜

C. C.比照代保管重要物品办理入库保管

D. D.由托收岗与中心经理封包放入库房

解析:代客委托收款退回票据当日如无法及时补充相关事项并重新发出委托收款或客户未及时来行领取票据时() A.A.由托收岗入保险柜 B.B.由托收岗与中心经理封包入保险柜 C.C.比照代保管重要物品办理入库保管 D.D.由托收岗与中心经理封包放入库房 答案:C 答案解析:根据题目描述,当代客委托收款退回票据无法及时补充相关事项并重新发出委托收款,或者客户未及时来行领取票据时,应该按照代保管重要物品的流程进行入库保管。因此,选项C是正确答案。选项A和选项B提及了保险柜,选项D提及了库房,但它们并没有提及按照代保管重要物品办理入库保管,与题目要求不符。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-2998-c039-62ee4670001d.html
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267、超过提示付款期的银行承兑汇票,付款行在持票人作出说明后,可付款。()

解析: 第八十八条 商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起10日。
  持票人应在提示付款期限内通过开户银行委托收款或直接向付款人提示付款。对异地委托收款的,持票人可匡算邮程,提前通过开户银行委托收款。持票人超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理。


https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700020.html
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218、客户A持现金10元,无卡存入中信银行客户B账户,需使用10010行内个人客户转账交易,无需要求付款人A提供身份证件,无需进行联网核查。()

解析:题目解析 题目描述是关于客户A使用10010行内个人客户转账交易的情况。题目指出客户A持现金10元,无卡存入中信银行客户B账户,并且强调无需付款人A提供身份证件,也无需进行联网核查。根据一般的银行操作规定,进行转账交易时通常需要验证付款人的身份,并进行联网核查。因此,题目给出的答案B. 错误是正确的,这种操作是不符合常规的银行流程。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700015.html
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640、根据《中信银行一次性金融服务反洗钱管理规程》,一次性金融服务范畴仅涵盖在柜面办理的现金类交易,不存在非柜面、非现金的业务场景。( )

解析:题目解析 题目描述中提到根据《中信银行一次性金融服务反洗钱管理规程》,一次性金融服务范畴仅涵盖在柜面办理的现金类交易,不存在非柜面、非现金的业务场景。根据反洗钱管理规程的要求,一次性金融服务的范围不仅限于柜面办理的现金类交易,还包括其他形式的交易,如电子转账、汇票兑现等。因此,答案为错误(B)。

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203、我行取得的抵债资产为非金融资产时,抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出(或少于)预计应支付补价的部分之间的差额,应确认为营业外收入(差额为正值)或营业外支出(差额为负值)。()

解析:我行取得的抵债资产为非金融资产时,抵债资产处置变现金额与抵债资产净值、变现税费、应交增值税、实际支付的补价超出(或少于)预计应支付补价的部分之间的差额,应确认为营业外收入(差额为正值)或营业外支出(差额为负值)。() A.正确 B.错误 答案:B 解析:根据题目描述,抵债资产处置变现金额与其他

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364、下列不适用于金融消费投诉快速赔付流程的是()

A. A.我行理财赎回规则存在过失造成客户直接经济损失

B. B.我行与客户均存在过错的投诉事件

C. C.群体性投诉及索赔

D. D.严重影响网点营业及监管风险等一级分行党委决议通过的投诉事件

解析:题目解析 选项A、B、D都提到了具体的投诉事件或规则,并与金融消费投诉快速赔付流程相关。然而,选项C提到的是群体性投诉及索赔,这与金融消费投诉快速赔付流程不相关,因此选项C不适用于该流程。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3550-c039-62ee46700017.html
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A. A.电信诈骗涉案账户名单(长沙)

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C. C.买卖银行卡惩戒客户名单(长沙)

D. D.ORTA电诈拦截可疑账户名单

解析:的答案也是ACD。与第一道题相同,只有分行运营管理部有权解除管控名单。选项A、C和D都是只能由分行运营管理部解除的名单,因此答案为ACD。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-2c58-c039-62ee4670000e.html
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740、根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》,分行业务条线部门应按照“了解你的客户”、“( )”和“尽职审查”展业三原则办理相关业务,对经办客户、账户及业务信息的真实性、完整性、有效性、合规性负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee4670002a.html
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766、2021年3月19日,客户来分行营业部提前支取人民币非结算同业存放账户,客户与我行的协议中对提前支取利率及提前支取申请时间进行了严格的约定,该业务应经( )审批同意。
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166、逾期单位贷款可由账务处理部门根据业务需要,在非合同约定的结息日进行人工结息。 ( )

解析:题目解析:题目描述逾期单位贷款可由账务处理部门根据业务需要,在非合同约定的结息日进行人工结息。根据常规的贷款操作规则,逾期贷款需要按照约定的结息日进行结息,而非合同约定的结息日是不允许进行人工结息的。因此,正确答案是B.错误。

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