A、A.入库时，需经个贷部经办人员填制“代保管物品入(出)库单”一式二联，双人共同核对代保管物品无误后封包，并在封包的每个骑缝处及“代保管物品入(出)库单”上签章，“代保管物品入(出)库单”经个贷部负责人签章后，由前述经办人员双人与代保管物品封包一并交至运营管理部
B、B.该封包原封完好的前提下，代保管手续办理完毕后，封包内房产证的完整性由运营管理部负责
C、C.该封包原封完好的前提下，运营部保管人员后续检查发现封包破损，应立即调取“代保管物品入（出）库单”，核实封包内现存物品与清单是否一致
D、D.有权机关调查需对该封包信息进行检查，运营部应根据有权机关调查手续办理出库手续，待检查结束后再重新办理入库
答案：BCD
解析：根据题目描述，以下说法错误的是：A选项中提到了具体的入库流程，包括经办人员填制入(出)库单、双人核对封包物品并签章等步骤。B选项提到，运营管理部负责封包内房产证的完整性，与实际情况相符。C选项提到，如果封包破损，应核实封包内现存物品与清单是否一致，符合操作规程。D选项提到，有权机关调查时需要检查该封包信息，运营部需办理出库手续，并在检查结束后重新办理入库，符合规定。因此，答案为BCD。
A、A.入库时，需经个贷部经办人员填制“代保管物品入(出)库单”一式二联，双人共同核对代保管物品无误后封包，并在封包的每个骑缝处及“代保管物品入(出)库单”上签章，“代保管物品入(出)库单”经个贷部负责人签章后，由前述经办人员双人与代保管物品封包一并交至运营管理部
B、B.该封包原封完好的前提下，代保管手续办理完毕后，封包内房产证的完整性由运营管理部负责
C、C.该封包原封完好的前提下，运营部保管人员后续检查发现封包破损，应立即调取“代保管物品入（出）库单”，核实封包内现存物品与清单是否一致
D、D.有权机关调查需对该封包信息进行检查，运营部应根据有权机关调查手续办理出库手续，待检查结束后再重新办理入库
答案：BCD
解析：根据题目描述，以下说法错误的是：A选项中提到了具体的入库流程，包括经办人员填制入(出)库单、双人核对封包物品并签章等步骤。B选项提到，运营管理部负责封包内房产证的完整性，与实际情况相符。C选项提到，如果封包破损，应核实封包内现存物品与清单是否一致，符合操作规程。D选项提到，有权机关调查时需要检查该封包信息，运营部需办理出库手续，并在检查结束后重新办理入库，符合规定。因此，答案为BCD。
A. A.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 1632.81 贷：272应交税金-03应交增值税 92.42 贷：283递延收入-09递延担保承诺业务收入 1540.39
B. B.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 1632.81 贷：272应交税金-03应交增值税 92.42 贷：165应收中间业务收入-04应收担保承诺业务收入 1540.39
C. C.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 1618.97 贷：272应交税金-03应交增值税 91.64 贷：283递延收入-09递延担保承诺业务收入 1527.33
D. D.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 1618.97 贷：272应交税金-03应交增值税 91.64 贷：165应收中间业务收入-04应收担保承诺业务收入 1527.33
解析：题目解析 题目描述了一个单位客户申请履约保函业务的情况，给出了相关金额和费率信息，要求选择正确的会计分录。正确的答案是C选项，即借：211单位活期存款-01企业活期存款等1618.97，贷：272应交税金-03应交增值税91.64，贷：283递延收入-09递延担保承诺业务收入1527.33。这是因为履约保函业务的费用包括手续费和增值税，借方应记录单位活期存款，贷方应记录应交税金和递延收入，其中递延收入是根据递延收入原则，将手续费收入在保函存续期间内按照合理分配方法进行递延确认。
解析：题目解析 这道题目说的是关于ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控。题目中提到，只有凭公安/反诈中心盖章的《涉诈风险账户审查表》并注明解控意见，才能解除管控。根据题目描述，这个说法是错误的。因为根据一般的流程和惯例，涉及解除管控的决策往往是由相关部门或机构进行的，并不仅限于公安/反诈中心盖章的审查表。因此，选项 B.错误 是正确的答案。
A. A.本级行合规部
B. B.上级行合规部
C. C.上级运营管理部
D. D.本级业务主管部门
解析：题目解析： 题目要求选择各级行运营管理部在发现运营条线重大洗钱风险事件时应立即向谁报告。根据题目描述，正确的答案应是本级行合规部（A）和上级运营管理部（C）。因此，选项AC是正确的答案。
A. A.会计经理离行前，将支行现金库实物及钥匙与柜员（非管库员）进行移交：现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录，纳入支行三碰库管理；钥匙移交应办理交接登记。
B. B.在会计经理临时离行期间，支行柜员需要领缴现金时，应通过核心系统录音电话，就现金领缴事宜向会计经理进行电话请示报备后，严格遵照现金领缴工作要求，先通过核心系统提交现金申领/上缴任务，再双人完成现金实物点数核对和领缴。
C. C.会计经理回行后，应第一时间对支行现金库进行实物盘点，确认账实核对无误，留存盘点记录，纳入支行三碰库管理，同时完成现金尾箱钥匙移交。
D. D.以上工作情况，会计经理应在“会计经理工作日志”中进行登记备查
解析：与第一道题相同，答案也是ABCD。理由同上。
解析：原文：将单独发放信用卡
A. A.在办理现金业务时，未按规定一笔一清或逆流程操作，造成风险事件并影响恶劣的
B. B.未按规定记录并保存冠字号信息，造成客户有疑义无法查询，影响恶劣的
C. C.未通过有效方式验证内、外部人员身份，便与其办理现金等实物交接的，影响恶劣的
D. D.临时离岗时，未将现金、印章、重要空白凭证、贵金属等入库（柜）而造成风险事件的
解析： 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，违反现金出纳管理规章制度的行为情节严重的，会给予有关责任人记过处分。选项中的A、B、C、D分别描述了不同的违反规定的行为情节严重的情况，符合违规处理办法的规定。因此，选项ABCD是正确答案。
A. A.从事有偿中介活动的
B. B.参与民间借贷的
C. C.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或为民间借贷资金提供担保的
D. D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构的
解析： 根据题目中提到的《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，发生下列行为之一的，给予责任人撤职、开除处分的行为包括：B.参与民间借贷、C.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或为民间借贷资金提供担保、D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构。所以答案是BCD。
A. A.某客户李X欲使用临时居民身份证在我行开立账户，询问用途，表示3个月后可能需要存钱，柜员直接受理客户开卡需求
B. B.未申领居民身份证的军人、武装警察开立账户，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证件的证明材料
C. C.某客户张X，居住在长沙市雨花区，出生日期2005年2月7日，2021年2月8日来我行开立个人银行结算账户，可使用居民身份证或户口簿开户
D. D.2021年2月8日，客户王X来我行办理销户，客户信息中家庭地址未登记，柜员直接办理销户
解析： 题目要求选择关于客户有效身份证件识别的正确操作。选项A表示客户使用临时居民身份证在开立账户时，柜员应受理客户开卡需求，并询问用途，这是为了了解客户需求并提供适当的服务。选项B表示军人、武装警察开立账户时，除身份证外，还应提供军人保障卡或证明材料，这是为了确保客户的身份真实性和特殊身份的合法性。选项C表示客户居住在长沙市雨花区，根据出生日期和居住地，可以使用居民身份证或户口簿开户，这符合有效的身份识别要求。选项D表示客户办理销户时，柜员应核实客户信息中的家庭地址，确保销户操作的准确性和客户信息的完整性。根据要求，选项B是正确的答案。
A. A.支行行长
B. B.分行主管运营业务行领导
C. C.分行主管公司业务行领导
D. D.会计经理
解析：题目解析 题目中提到A支行的重要战略客户C公司申请办理上门服务业务，但由于C公司内部管理原因，暂时无法签署《中信银行公司业务上门服务协议书》，要求选出需要对此种情况进行审批的选项。选项A中提到支行行长，选项B中提到分行主管运营业务行领导，选项D中提到会计经理，这些人员都不是公司业务行领导，不能对此种情况
