A、A.应先需取得当地专用账户监管部门的相关通知且核实无误后办理
B、B.销户前先解约我行资金监管账户平台
C、C.工程建设项目虽已完工,但尚有拖欠农民工工资的情况,则不允许销户
D、D.销户资金余额归工程建设项目部所有
答案:ABC
解析:题目解析: 该题目是关于农民工工资专用账户销户的规定。正确选项是ABC。 A选项表述正确,销户前应先需取得当地专
A、A.应先需取得当地专用账户监管部门的相关通知且核实无误后办理
B、B.销户前先解约我行资金监管账户平台
C、C.工程建设项目虽已完工,但尚有拖欠农民工工资的情况,则不允许销户
D、D.销户资金余额归工程建设项目部所有
答案:ABC
解析:题目解析: 该题目是关于农民工工资专用账户销户的规定。正确选项是ABC。 A选项表述正确,销户前应先需取得当地专
解析: 题目解析:根据题目描述,B支行系统记载一张自助设备吞卡的日期为2022年2月16日,柜员在2022年3月17日做了“自助设备吞卡”付出,并通过01560登记了“作废卡”。根据常规操作,自助设备吞卡后,柜员应该将卡付出,而不是在一个月后才进行付出。因此,选项B(错误)是正确的答案。
A. A. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币13,725.00元
B. B. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币13,800.00元
C. C.自签发日起逐日摊销,“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目每日入账人民币70.75元
D. D.自签发日起逐日摊销,“支付结算业务收入—银行基本票据业务收入”科目每日入账人民币71.14元
解析:2023年3月2日,A公司申请签发一张票面金额为人民币500万的银行承兑汇票,票据到期日为2023年9月1日,保证金比例为40%,敞口风险费年费率为0.9%。按协议,相关费用在签发日一次性扣收。关于风险敞口管理费确认,以下说法正确的是( )。(注:增值税率6%) A.A. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币13,725.00元 B.B. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币13,800.00元 C.C.自签发日起逐日摊销,“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目每日入账人民币70.75元 D.D.自签发日起逐日摊销,“支付结算业务收入—银行基本票据业务收入”科目每日入账人民币71.14元 答案:C 解析:根据题目描述,敞口风险费是在签发日一次性扣收的,因此不需要逐日摊销。正确的答案是C选项,即自签发日起逐日摊销,"担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入"科目每日入账人民币70.75元。
A. A.单位客户为人民政协机关
B. B.客户属于我行私行客户
C. C.拒绝配合我行客户尽职调查工作
D. D.个人客户发生业务仅为非税缴纳、贷款还款业务
解析: 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版,2022年],选择定级为低风险客户的情形是:单位客户为人民政协机关(选项A)和个人客户发生业务仅为非税缴纳、贷款还款业务(选项D)。这是因为人民政协机关属于政府机关,其风险较低;而个人客户只进行非税缴纳、贷款还款业务的情况下,风险也较低。
A. A.基本存款账户
B. B.一般存款账户
C. C.专用存款账户
D. D.定期账户
解析:小微企业申请在我行开立( ),经营机构不可为其提供简易开户服务。 A.A.基本存款账户 B.B.一般存款账户 C.C.专用存款账户 D.D.定期账户 答案:BCD 解析:根据题目描述,小微企业申请在该银行开立账户时,经营机构不可为其提供简易开户服务。简易开户服务通常用于满足客户开户手续简化的需求,而小微企业的申请不符合这一需求,因此经营机构不提供简易开户服务。根据选项,基本存款账户(A)、专用存款账户(C)和定期账户(D)都不符合要求,因此答案为BCD,即选项A、B和C。
A. A.提供客户本人身份证件
B. B.需拍摄交易场景
C. C.影像应包括中信银行信用卡现场确认单(电子凭证)
D. D.原则上不允许在柜面办理,如客户投诉意愿强烈,可由客户出具说明后可在柜面办理
解析:题目要求关于30800信用卡网点确认的说法不正确。选项A表示需要提供客户本人身份证件,符合题目要求。选项B表示需要拍摄交易场景,符合题目要求。选项C表示影像应包括中信银行信用卡现场确认单(电子凭证),符合题目要求。选项D表示原则上不允许在柜面办理,如客户投诉意愿强烈,可由客户出具说明后可在柜面办理,这与题目要求不符,所以答案选择D。
A. A.客户张三持5000元存入A公司账户,其非系统预留单位财务人员,需提供身份证并联网核查
B. B.客户张三来行办理现金汇款1000元,需要提供张三身份证并联网核查
C. C.客户李四持张三储蓄卡代办现金存入500元,需提供李四身份证并联网核查
D. D.客户李四持张三储蓄卡代办现金取款10000元,需提供张三和李四身份证并联网核查
解析:题目要求判断哪项业务办理是错误的。根据题目描述,只有选项C是错误的,因为持张三储蓄卡代办现金存入500元的业务需要提供李四身份证并联网核查,而不是李四持身份证。其他选项A、B、D都符合客户身份识别要求,因此答案是C。
解析:题目解析:该题描述了两名客户经理为湖南XX科技有限公司办理法人变更及预留印鉴变更业务时,上门交回资料需要支行行长签字确认。答案选择B,即错误。根据常规操作流程,客户经理在上门服务过程中通常不需要支行行长签字确认。因此,题目描述的要求是错误的。
A. A.1月19日
B. B.1月20日
C. C.1月21日
D. D.1月22日
解析:题目要求在2023年1月19日收到差错通知单后,A支行申辩任务应在多少时间内处理完毕。根据题目信息,收到通知单的当天是工作日,所以答案不能是当天。选项A、C和D都是在1月19日之后的日期,不符合要求。选项B是在1月20日,符合要求,因此答案选B。