A、A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B、B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C、C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D、D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
答案：BD
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
A、A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B、B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C、C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D、D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
答案：BD
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
A. A.提供三方存管协议
B. B.提供营业执照、《基本存款账户信息》
C. C.提供法人及经办人身份证
D. D.提供授权书
解析：根据题目描述，李四代表长沙XX商务公司办理对公三方存管签约，说法错误的选项是BC。选项A提到提供三方存管协议，这是正确的。选项B提到提供营业执照和《基本存款账户信息》，这是正确的。选项C提到提供法人及经办人身份证，这是错误的，因为题目中只提到了李四的系统预留财务身份，没有提到法人及经办人。选项D提到提供授权书，这是正确的。因此，答案为BC。
A. A.一台生产终端的用户为低柜柜员A，平时仅用于零售客户经理操作ETC业务办理
B. B.低柜6号窗口为闲置窗口，存放在开放式格层的湘通卡为零售客户经理放置
C. C.一台生产终端的用户为低柜柜员B兼打码员，平时仅在打码时使用
D. D.现金柜铁皮柜为共用铁皮柜，三名柜员存放账户资料于铁皮柜中，未明确现金柜管理责任人
解析：题目要求选择符合消费者金融信息保护要求的说法。选项A提到一台生产终端的用户为低柜柜员A，仅在操作ETC业务办理时使用，没有涉及其他敏感信息，符合要求。选项B提到低柜6号窗口存放闲置湘通卡，这也符合要求，因为湘通卡是零售客户经理放置的物品。选项C提到一台生产终端的用户为低柜柜员B兼打码员，只在打码时使用，没有涉及其他敏感信息，符合要求。选项D提到现金柜铁皮柜是共用的，三名柜员存放账户资料于其中，但没有明确指定现金柜的管理责任人，这违反了消费者金融信息保护要求。因此，选项D是不符合要求的，是本题的答案。
解析：题目描述了柜员通过查询“10403-支付业务登记簿”发现了客户的转账状态为“已退汇”，并需要通过发送查询查复报文方式查询退汇原因。这是一种常见的处理方式，所以答案应为正确（选项A）。然而，根据提供的答案，选择了错误（选项B）。
A. A.会计经理按月检查单位定期电子底卡登记簿数据与电子影像的一致性
B. B.会计经理按月上缴假币至人行前进行实物盘点检查
C. C.营业机构库管柜员应每周盘查本机构库存假币
D. D.印鉴变更后的新印鉴卡应在支行保管并按月进行核对
解析： 题目要求选择描述错误的定期核对事项。根据选项进行分析，会计经理按月检查单位定期电子底卡登记簿数据与电子影像的一致性（A）是正确的事项。营业机构库管柜员每周盘查本机构库存假币（C）也是正确的事项。印鉴变更后的新印鉴卡应在支行保管并按月进行核对（D）也是正确的事项。因此，描述错误的是会计经理按月上缴假币至人行前进行实物盘点检查（B）。所以答案为ACD。
A. A.协助扣划存款通知书，应由会计经理或账务中心负责人、机构负责人审批
B. B.扣划回执应认真填写，要素完整准确，时间精确至秒钟，回执上填写的扣划时间应为扣划交易完成后的时间，应与扣划的交易凭证显示的时间相符。
C. C.有权机关执法人员应在扣划存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式。
D. D.当通知书与法律文书编号不一致时，司法回执联上需补充记载法律文书（若有，如：裁定书或判决书）文件编号
E. E.如存款账户可用余额小于扣划金额，应告知有权机关被执行存款账户可用余额，并按照该余额进行扣划，人民币存款账户内资金扣划参照“应扣划XX金额（通知书记载金额），实际扣划XX金额”格式记载
解析：办理902186司法扣划，正确的说法是。答案为CD。选项A是协助扣划存款通知书审批人员的要求，应由会计经理或账务中心负责人、机构负责人审批。选项B提到扣划回执的要求，要求填写准确的时间，并与扣划交易凭证显示的时间相符。选项C要求有权机关执法人员在扣划存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式。选项D是关于通知书与法律文书编号的一致性要求，回执上需要补充记载法律文书的编号。选项E是关于可用余额不足时的处理要求，需要告知有权机关被执行存款账户的可用余额，并按照该余额进行扣划，同时需按照指定格式记录扣划金额的信息。
A. A.零售银行部、合规部
B. B.零售银行部、运营管理部
C. C.零售银行部、运营管理部、合规部
D. D.运营管理部、合规部
解析：根据题目描述，个人客户赵某存在高风险，并且只收不付白名单导致账户不能正常使用。客户经理完成尽职调查后，需要通过公文报送分行审批。会签部门应当是具备相关职能的部门，能够对高风险客户进行评估和决策。因此，正确的会签部门应包括与零售客户相关的部门和合规部门，即A.零售银行部、合规部。
A. A.分行营业部的会计经理
B. B.分行营业部的主管运营业务的行长
C. C.分行营业部的行长
D. D.分行运营管理部
解析：题目解析 2021年3月23日，某客户在分行营业部开立账号，柜员当日上交会计经理，会计经理当日复核并整理完毕，放入支行保险柜保管。已知分行营业部账户上缴时间为2021年4月2日，若某有权机关需要调阅该账户资料的纸质档案，需要（）审批同意。 答案选择D. D.分行运营管理部 根据题目描述，如果有权机关需要调阅账户的纸质档案，审批同意的权限应该在分行运营管理部，因为他们负责分行的运营管理工作，包括账户档案的保管和调阅。其他选项中的人员没有明确的权限或职责涵盖整个分行的运营管理。
解析：题目解析：题目中提到记名钻石卡纳入重要空白凭证管理，在607-13科目核算。根据题目的描述，这是错误的。因为记名钻石卡不属于重要空白凭证，所以不需要纳入该管理并进行607-13科目核算。因此，答案是B，错误。
