A、A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B、B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C、C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D、D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
答案：BD
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
A、A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B、B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C、C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D、D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
答案：BD
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
解析：题目解析：2023年3月17日星期三，已强制休假的XX支行会计经理Z接到代班会计经理电话，询问支行现金柜员B、对公柜员D的轮岗事项。（） A.正确 B.错误 答案:B 这道题的正确答案是B，即错误。原因是，根据题目描述，已强制休假的会计经理Z接到代班会计经理的电话，询问轮岗事项。由于会计经理Z已经强制休假，他不会接到电话来询问轮岗事项，因此题目的描述是错误的。
A. A.对于单笔人民币5000元或外币等值1000美元的汇款汇出业务应登记汇款人的有效身份证号码或其他身份证明文件号码，并通过核对或查看已留存的证件信息等措施进一步核实汇款人信息
B. B.对于汇款人未在我行开户的，我行应按照一次性金融服务相关要求，登记汇款人姓名或名称、账号、住所等信息并向接收汇款的机构提供相关信息
C. C.若无法将汇款人姓名或名称、账号、住所等信息提供给接收汇款机构，为确保交易可追踪稽核，我行应拒绝为客户办理汇款汇出业务
D. D.业务办理过程中如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，无论交易金额大小，我行应拒绝为客户办理汇款汇出业务
解析：题目要求找出在办理跨境汇款汇出业务时操作正确的选项。根据选项分析： A. 对于单笔人民币5000元或外币等值1000美元的汇款汇出业务，要登记汇款人的有效身份证号码或其他身份证明文件号码，并进一步核实汇款人信息。这是符合规范要求的。 B. 对于汇款人未在该行开户的，要登记汇款人姓名或名称、账号、住所等信息，并向接收汇款的机构提供相关信息。这是符合规范要求的。 C. 若
解析：题目解析 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，责任人在受到处理后，又被发现新的违规行为，应当作出新的处理决定。新的处分期、影响期自原处分期、影响期执行完毕后开始计算，但合并执行最长不得超过三十六个月。题目说"新的处分期、影响期自原处分期、影响期执行完毕后开始计算，但合并执行最长不得超过三十六个月"，因此答案是错误（B）。
A. A.运营管理部门库房
B. B.双人保管的保险柜
C. C.带锁的抽屉
D. D.双人上锁的尾箱
解析： 选项A表示运营管理部门库房。 选项B表示双人保管的保险柜。 选项D表示双人上锁的尾箱。 根据题目描述，某支行将批量代发的30户银行卡进行封包并入代保管物品。为了保证安全，这些封包应该放入安全的地方。选项A的运营管理部门库房、选项B的双人保管的保险柜和选项D的双人上锁的尾箱都可以提供相对较高的安全性。因此，正确答案为ABD。
A. A.押品保管部门于7月初5日内（如遇节假日可顺延），将截至2季度末保管的抵质押物品权证实物清单通过书面或电子公文形式提交至押品管理部门核对
B. B.押品保管部门于7月初10日内，将截至2季度末保管的抵质押物品权证实物清单通过书面或电子公文形式提交至押品管理部门核对
C. C.押品管理部门于7月初5日内反馈经本部门负责人签字的核对结果
D. D.押品管理部门于7月初10个工作日内反馈经本部门负责人签字的核对结果
解析：题目描述了押品保管部门与押品管理部门对抵质押物品权证实物进行核对的情况，要求选出正确的描述。选项A中提到押品保管部门在7月初5日内将清单提交给押品管理部门核对，这是符合规定的操作，描述正确。选项B中提到押品保管部门在7月初10日内将清单提交给押品管理部门核对，这与规定不符，描述错误。选项C中提到押品管理部门在7月初5日内反馈核对结果，这是符合规定的操作，描述正确。选项D中提到押品管理部门在7月初10个工作日内反馈核对结果，这与规定不符，描述错误。因此，选项A是正确的描述，是本题的答案。
A. A.回执中，未勾选核对结果、未加盖预留印鉴或公章等，应要求客户补齐要素。
B. B.账户余额信息不符的,应由我行编制余额调节表
C. C.对于客户反馈的未达账项等不符信息,银企对账管理人员应于三个工作日内完成查询与确认
D. D.回执验印不符的,应与客户联系并请客户重新加盖预留印鉴或公章
解析：1.回执中，未勾选核对结果、未加盖预留印鉴或公章等，应要求客户补齐要素。2.回执验印不符的，应与客户联系并请客户重新加盖预留印鉴或公章。
3.账户余额信息不符的，应由客户编制余额调节表。对于客户反馈的未达账项等不符信息，银企对账管理人员应于三个工作日内完成查询与确认，涉及账务调整的，应于五个工作日内完成
A. A.保函修改手续费
B. B.保函代客索赔手续费
C. C.保函展期手续费
D. D.保函开立手续费
解析：题目解析 这道题涉及到我行办理保函业务所收取的相关手续费，根据实际情况，某些手续费应该在实际收到时直接确认收入。答案选项ABC的解析如下： 选项A：保函修改手续费应在实际收到时直接确认收入。 选项B：保函代客索赔手续费应在实际收到时直接确认收入。 选项C：保函展期手续费应在实际收到时直接确认收入。
A. A.专用账户的名称应为施工总承包单位名称加工程建设项目名称后加“农民工工资专用账户”
B. B.为避免账户名超长无法在人行系统备案，“农民工工资专用账户”可按惯例进行缩写为“农民工工资专户”
C. C.开户机构应凭建设单位、施工总承包单位、开户银行签订的三方协议将该账户录入资金监管账户平台
D. D.开户机构不得将专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户，若该项目某位农民工在该开户机构无账户，可从该专用账户支取现金支付工资
解析：题目解析： 该题目是关于农民工工资专用账户的命名和开户规定。正确选项是AC。 A选项表述正确，专用账户的名称应为施工总承包单位名称加工程建设项目名称后加“农民工工资专用账户”。这样的命名规范能够明确指示账户的用途和所属单位，便于监管和管理。 B选项表述错误，应该按照规定使用完整的名称，不得缩写为“农民工工资专户”。 C选项表述正确，开户机构应凭建设单位、施工总承包单位、开户银行签订的三方协议将该账户录入资金监管账户平台。这样可以实现资金的监管和追溯，确保资金安全。 D选项表述错误，开户机构不得将专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户，无论农民工是否在该开户机构有账户，都不能从专用账户直接支取现金支付工资。 综上所述，AC选项符合农民工工资专用账户的命名和开户规定。
