A、A.与客户终止业务关系
B、B.询问与核实交易的目的和动机
C、C.提高交易监测的频度和强度
D、D.结合高风险业务典型风险特征发布风险提示
答案：D
解析： 根据《中信银行洗钱风险管理政策（2.0版，2018年）》，对于已识别的高风险客户和高风险业务，应采取一系列措施来强化尽职调查。选项D中提到结合高风险业务典型风险特征发布风险提示，这是一种措施，与题目要求相符。其他选项中提到的措施都与题目要求相符，因此选项D不包括在内，是正确答案。
A、A.与客户终止业务关系
B、B.询问与核实交易的目的和动机
C、C.提高交易监测的频度和强度
D、D.结合高风险业务典型风险特征发布风险提示
答案：D
解析： 根据《中信银行洗钱风险管理政策（2.0版，2018年）》，对于已识别的高风险客户和高风险业务，应采取一系列措施来强化尽职调查。选项D中提到结合高风险业务典型风险特征发布风险提示，这是一种措施，与题目要求相符。其他选项中提到的措施都与题目要求相符，因此选项D不包括在内，是正确答案。
A. A.客户提供原存款银行外币现钞提取单据原件，取款凭证上记载的客户名称为李四，金额合计11000美元。
B. B.若张三仅持有其本人身份证件，则按一次性金融交易处理，代理标识应为“是”。
C. C.若张三持有其本人及李四有效身份证件，则按代理业务处理，代理标识应为“是”，对双人有效身份证件进行联网核查。
D. D.张三不为我行客户，需登记一次性金融服务客户信息，留存客户姓名、性别、国籍等9要素信息，并于此后每次经办一次性金融交易时，就已留存的身份信息进行确认。
解析： 题目解析：这道题考察的是柜面业务操作中代理还款的处理。根据题目描述，客户张三持现金10001美元代李四存入中信银行信用卡进行还款。正确的操作应该是：客户提供原存款银行外币现钞提取单据原件，取款凭证上记载的客户名称为李四，金额合计11000美元（选项A）；张三不是中信银行的客户，需要登记一次性金融服务客户信息，并在以后每次进行一次性金融交易时，确认已留存的身份信息（选项D）。因此，选项ACD是正确的答案。
A. A.单位客户为人民政协机关
B. B.客户属于我行私行客户
C. C.拒绝配合我行客户尽职调查工作
D. D.个人客户发生业务仅为非税缴纳、贷款还款业务
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，选择定级为低风险客户的情形是：单位客户为人民政协机关（选项A）和个人客户发生业务仅为非税缴纳、贷款还款业务（选项D）。这是因为人民政协机关属于政府机关，其风险较低；而个人客户只进行非税缴纳、贷款还款业务的情况下，风险也较低。
A. A.长沙分行营业部
B. B.分行事业部专柜
C. C.袁家岭支行
D. D.邵阳分行营业部
解析： 题目要求找出可以与托管产品活期存款账户共用已备案通用资料且无需再次提供的网点。根据题目描述，托管产品已在长沙分行营业部开立活期存款账户，因此长沙分行营业部是可以共用已备案通用资料的。其他选项分行事业部专柜、袁家岭支行和邵阳分行营业部并没有提到与托管产品活期存款账户共用已备案通用资料的信息。所以，选项ABCD都是正确答案。
A. A.柜员小王当客户经理小张的面清点完￥50万元后，小张因工作原因离开，并请大堂经理小李继续关注后续现金清点
B. B.小王完成现金清点后，提交现金存入交易，因小张尚未返回柜台窗口，小王请大堂经理小李在代为进行柜外清业务确认
C. C.小王请客户经理小张提供身份证件，为其进行联网核查，在提交现金存入交易时代理业务标识选择“是”
D. D.授权柜员核对现金实物无误后，在远程授权申请书上签字确认
解析：根据题目描述，客户经理小张在客户离开后委托柜员小王继续办理后续现金清点业务。正确的做法是小王请客户经理小张提供身份证件，为其进行联网核查，并在提交现金存入交易时选择代理业务标识为“是”。这是因为进行现金清点和存款交易时，需要确保客户的身份信息和资金的合法性，所以要求客户经理提供身份证件进行联网核查，并且在代理业务标识上选择"是"，表示小张代理客户进行交易操作。
解析：分行客户团队客户申请在分行营业部开立结算账户，已出具了客户归属机构负责人签字同意的《开户/变更意见书》，故无需分行营业部负责人进行线上尽调任务确认了。 答案:B 答案选择B，即错误。根据题目描述，尽管客户申请开立结算账户并已获得归属机构负责人的签字同意，但分行营业部负责人仍需要进行线上尽调任务确认。因此，选项B是正确的选择。
A. A.提高客户开户或办理业务的审批权限
B. B.限制非柜面交易金额、次数和业务渠道
C. C.冻结账户
D. D.对账户采取“只付不收”设置
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，针对高风险客户，采取与其风险程度相适配的管控措施包括：提高客户开户或办理业务的审批权限（选项A）；限制非柜面交易金额、次数和业务渠道（选项B）；冻结账户（选项C）；对账户采取“只付不收”设置（选项D）。这些措施旨在加强对高风险客户的监控和限制，降低潜在风险的发生。
A. A.可做利息调增
B. B.可做利息调减
C. C.既可做利息调增，又可做利息调减
D. D.既不可做利息调增，也不可做利息调减
解析：题目解析：根据题意，对于无欠息的借据，意味着没有未付的利息。因此，不需要进行利息调减，而可以进行利息调增。选项A表示可做利息调增，符合题目要求，所以选项A为正确答案。
A. A.对多人使用同一联系电话开立和使用账户的，应联系当事人进行确认
B. B. 成年人代理未成年人或老年人开户，并预留成年人联系电话的，由当事人出具说明后可予以办理
C. C.前期单位批量开立银行卡，预留财务人员电话的，在激活时应变更为持卡人本人的联系电话
D. D.对于无法证明客户电话号码与身份证件号码对应关系的合理性的，应对银行账户暂停非柜面业务
解析： 答案选择ABCD。题目要求选择关于电话号码与个人身份证号码对应关系确认的要求的正确说法。选项A提到对于多人使用同一联系电话开立和使用账户的情况，应联系当事人进行确认，这是符合要求的。选项B提到成年人代理未成年人或老年人开户并预留成年人联系电话的情况，可以在当事人出具说明后办理，这也是正确的要求。选项C提到在批量开立银行卡时预留财务人员电话，需要在激活时变更为持卡人本人的联系电话，这是符合要求的。选项D提到如果无法证明客户电话号码与身份证件号码对应关系的合理性，应暂停非柜面业务，也是正确的要求。
