下列属于违规行为的是（ ）

我行采取强化客户身份识别措施后，认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的，应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制，认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的，应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。

在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为客户提 供规定金额以上的一次性金融服务时，应当遵循“了解你的客户”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或者交易，采取相应的控制措施，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当（ ）

《反洗钱法》规定，履行反洗钱业务的机构及其工作人员依法提交（ ），受法律保护。

营业机构应当勤勉尽责，按照反洗钱法律法规的要求收集完整的客户信息，做到（ ），记录客户身份识别的信息和过程。

按照反洗钱的规定，本行客户身份资料在业务关系结束后或一次性交易结束后，应当至少保存（ ）

为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性交易且交易金额单笔人民币（ ）以上或外币等值1万美元以上的，应当开展客户身份识别，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

“重要空白凭证”科目属于银行的表外科目。

移动营销操作员在非营业时间外出营销或因特殊情况无法在营业机构停止营业前交回重要凭证的，可在领用后（ ）小时内交回营业机构。

办理人民币存取款业务的金融机构为公众兑换残缺、污损人民币时可收取必要的费用，但不得拒绝兑换。