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2023年版银行运营管理知识
3,000
多选题

下列关于各层级管理人员核点款箱现金操作正确的是( )

A
A.成捆纸币卡把核点,并同时检查钞币捆扎、签章是否完整
B
B.成捆纸币卡把核点如未发现异常情况也应拆捆逐张清点
C
C.未扎捆的成把现金或散钞全数逐张清点
D
D.检查各类款箱及用于存放日常现金的抽屉和保险柜里是否存放自有现金以及制度规定外的其他物品

答案解析

正确答案:ACD
2023年版银行运营管理知识

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单选题

单位客户购买我行理财产品,同样需要双录。

单选题

在进行理财销售双录过程中,如遇客户有抵触情绪、不同意“双录”的,经内勤副行长或网点负责人核实后,可以略过“双录”进行下一步操作。

单选题

在进行理财销售双录过程中,录音录像过程只需要保证客户出镜即可,录制过程不可间断。

单选题

在理财销售“双录”过程中,销售人员需规范操作,严禁出现错录、遮挡图像、吐字不清等现象。

单选题

营业网点一处监控设备处于维修状态,为对柜员办理业务进行监控,可暂时使用“双录”系统代替。

单选题

客户在营业网点使用自助终端等电子设备购买我行金融产品时,销售人员不得进行营销推荐和代客操作购买产品。

单选题

以下关于我行“双录”系统的说法,错误的是( )

单选题

客户张三在我行某机构执意不开户,坚持办理10万元人民币的现金电汇。为避免大额数据漏报,营业机构需在反洗钱新平台中手工补录此大额交易。

单选题

营业机构反洗钱工作人员,在可疑案例协查或客户评级协查时,直接联系客户进行核实。核实时,可以向客户说:“您交易异常,被我行反洗钱系统监测;因反洗钱调查工作需要,向您核实相关情况”。

单选题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2016年第3号令),第十条规定“客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告”。

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