解除账户六个月不动账非柜面限制需要填写《柜面渠道客户账户支付监管（名单）解除审批表》，并由会计经理审批

对挂账满一年仍无法查清原因的现金长短款，各行应于年终决算前转营业外收支。

建立定期、不定期的现场检查机制，对外包项目日常运行进行监督检查，定期检查频次不低于6个月一次。

现金收入先记账后收款，现金付出先付出后记账。

公司押品出入库是押品系统发起指令，柜面接收指令，先去核心系统登记封包状态，记账成功后，再去业务档案管理系统登记封包信息。

押品管理部门通过业务相关系统向押品权证实物管理系统发起电子指令后，委派一名入库经办人员办理入库手续。

金库经理岗和金库管库员实行岗位轮换和强制休假制度，可以互相兼任。

对运营人员操作行为管控和监督检查包括对离职或调岗人员应在离岗后完成相应用户注销或权限调整。

运营条线需要通过格式条款取得消费者金融信息收集、使用同意的，应当在格式条款中明确收集信息的目的、方式、内容和使用范围，以及信息存储期限，并在协议中以显著方式尽可能通俗易懂地向消费者提示该同意的可能后果。

消费者金融信息，是指我行通过开展业务或者其他合法渠道获取、加工和存储的消费者信息，包括脱敏处理后的信息。

如客户对设置非柜面交易限额有异议时，网点可以“监管/总行规定”、“内部管理要求”作为解释口径。