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尽职调查过程中,发现新客户存在注册地和经营地均在异地(跨省、市、县)异常情形的,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请,审慎建立业务关系。

A、正确

B、错误

答案:A

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在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f698-c0ba-f2840f59e001.html
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地方储备粮油实行动态轮换的,应保证承储企业储备的粮油食物库存不得低于承储计划规模。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eec8-c0ba-f2840f59e010.html
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民营企业集团客户识别应追溯至实际控制企业的自然人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eae0-c0ba-f2840f59e003.html
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农发行作为代理行的,代理费应根据工作量和市场惯例,按照“自愿协商、公平合理、()”的原则确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4048-c0ba-f2840f59e00d.html
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对于仅办理信用保证基金收购贷款(含政府储备调控贷款)的公司客户,可综合考虑客户缴纳的信用保证基金额度、收购量、客户风险状况、市场状况、信用保证基金代偿政策等因素,对统一授信限额测算值进行调整,最高不超过客户缴纳信用保证基金额度的()倍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-4430-c0ba-f2840f59e00b.html
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同时承接多个项目的法人客户可以按项目法人客户测算统一授信限额()
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封闭运行管理办法规定,对于不能有效通过电子监管手段进行库存监管的企业,客户经理现场库存核查至少每半个月一次。
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营业机构印鉴卡分为“正常账户印鉴卡”和“久悬账户印鉴卡”两大类进行登记、保管,并登记()。
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下列有关会计职能的表述中,不正确的是()。
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从押品管理内容的角度看,押品贷前评估属于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6b0a-2cc0-c0ba-f2840f59e016.html
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判断题
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尽职调查过程中,发现新客户存在注册地和经营地均在异地(跨省、市、县)异常情形的,应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户尽职调查,并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意,暂缓受理现金支票、外汇、网银等高风险业务申请,审慎建立业务关系。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-f698-c0ba-f2840f59e001.html
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地方储备粮油实行动态轮换的,应保证承储企业储备的粮油食物库存不得低于承储计划规模。

A. 正确

B. 错误

解析:不得低于政府规定的在库比例

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民营企业集团客户识别应追溯至实际控制企业的自然人。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fc41-6c98-eae0-c0ba-f2840f59e003.html
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农发行作为代理行的,代理费应根据工作量和市场惯例,按照“自愿协商、公平合理、()”的原则确定。

A. 风险程度

B. 参与人数

C. 贷款占比

D. 质价相符

解析:题目解析 题目要求确定农发行作为代理行时的代理费原则。答案选择D.质价相符。根据题目描述,代理费应根据工作量和市场惯例确定,而质价相符原则意味着代理费应该与代理行提供的服务质量相符合,反映公平合理的价值。因此,D.质价相符是符合要求的答案。

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对于仅办理信用保证基金收购贷款(含政府储备调控贷款)的公司客户,可综合考虑客户缴纳的信用保证基金额度、收购量、客户风险状况、市场状况、信用保证基金代偿政策等因素,对统一授信限额测算值进行调整,最高不超过客户缴纳信用保证基金额度的()倍。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

解析: 根据题目描述,对于仅办理信用保证基金收购贷款的公司客户,在考虑了多个因素之后,可以对统一授信限额测算值进行调整。调整后的授信限额最高不超过客户缴纳信用保证基金额度的几倍是问题的关键点。根据选项,最高倍数应该选择最大的值。选项 B 为 10 倍,超过了其他选项 A、C、D。因此,答案选择 B。

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同时承接多个项目的法人客户可以按项目法人客户测算统一授信限额()

A. 正确

B. 错误

解析:同时承接多个项目的法人客户可以按项目法人客户测算统一授信限额() A.正确 B.错误 答案: B 解析:根据题目的描述,同时承接多个项目的法人客户是否可以按项目法人客户测算统一授信限额。题目中并没有提供足够的信息来确定这一点,因此无法断定答案是正确还是错误。根据题目给出的选项,答案选项 B 表示错误,即不能按项目法人客户测算统一授信限额。

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封闭运行管理办法规定,对于不能有效通过电子监管手段进行库存监管的企业,客户经理现场库存核查至少每半个月一次。

A. 正确

B. 错误

解析:至少每10天一次

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营业机构印鉴卡分为“正常账户印鉴卡”和“久悬账户印鉴卡”两大类进行登记、保管,并登记()。

A. A.《中国农业发展银行印鉴卡使用管理登记簿》

B. B.《中国农业发展银行重要物品管理登记簿》

C. C.《中国农业发展银行重要印章管理登记簿》

D. D.《中国农业发展银行重要空白凭证管理登记簿》

解析:题目要求登记和保管营业机构印鉴卡,根据选项可知选择项A《中国农业发展银行印鉴卡使用管理登记簿》最符合要求,因此答案为A。

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下列有关会计职能的表述中,不正确的是()。

A. 评价经营业绩是会计的拓展职能

B. 会计核算是会计的基本职能

C. 会计监督是会计核算的质量保障

D. 预测经济前景是会计的基本职能

解析:下列有关会计职能的表述中,不正确的是()。 A.评价经营业绩是会计的拓展职能 B.会计核算是会计的基本职能 C.会计监督是会计核算的质量保障 D.预测经济前景是会计的基本职能 答案:D 答案解析:根据题目,选项D中的"预测经济前景是会计的基本职能"是不正确的表述。会计的基本职能主要包括会计核算和财务报告等方面,而预测经济前景不是会计的基本职能,它属于财务管理和经济预测的范畴。

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从押品管理内容的角度看,押品贷前评估属于()。

A. 押品实物管理

B. 押品价值管理

C. 押品风险管理

D. 押品贷后管理

解析:从押品管理内容的角度看,押品贷前评估属于押品价值管理。答案为B。押品价值管理涉及对押品的评估、定价和监控,包括贷前评估和贷后监测。押品贷前评估是在放款之前对押品进行评估,确定其价值和可接受的风险水平。

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