洗钱罪是行为人违反我国刑法的相关规定，实施有关洗钱行为从而构成的犯罪。

解析：帮扶贷款成效调查、评估的内容主要包括但不限于：（） A.产业帮扶贷款客户所在地 B.贷款投向 C.带动脱贫人口数量 D.帮扶方式 E.帮扶期限 F.（预计）增收情况 答案:ABCDEF 这道题目问的是帮扶贷款成效调查、评估的内容主要包括哪些。根据答案选项，选项A表示产业帮扶贷款客户所在地、选项B表示贷款投向、选项C表示带动脱贫人口数量、选项D表示帮扶方式、选项E表示帮扶期限、选项F表示（预计）增收情况。这些选项都是帮扶贷款成效调查、评估的内容，因此答案选择了ABCDEF。

解析：选项A是正确的线上开户流程。按照该选项描述，客户发起申请后，经过客户主管分配管户经理、客户经理尽职调查、柜面受理资料扫描、人行报备、签约处理以及签字盖章归档的步骤。这是一个符合常规的线上开户流程。

解析：根据农发行《会计档案管理办法》会计档案管理的原则包括（）。 A.电子化 B.渐进性 C.合理性 D.安全性 答案:ABCD 答案解析： 这道题要求选择符合农发行《会计档案管理办法》中会计档案管理原则的选项。根据题目给出的选项，A选项表示电子化，即会计档案可以进行电子化管理；B选项表示渐进性，即会计档案管理可以逐步推进；C选项表示合理性，即会计档案管理应该合理安排和组织；D选项表示安全性，即会计档案应该得到安全保护。根据《会计档案管理办法》的原则，会计档案管理应该包括电子化、渐进性、合理性和安全性，所以答案选项为ABCD。

解析：票据交换专用章主要用于提交同城票据交换的凭证及全国支票影像交换提出的支票。选择答案D是因为题目中提到了"提交同城票据交换的凭证及全国支票影像交换提出的支票"，而选项D中包含了这个描述。

解析：题目表述为对于系统自动认定为违约的客户，评级人员无需确认违约真实情况。答案为B，即错误。评级人员在进行客户评级时需要确认违约情况的真实性，而不仅仅依赖于系统自动认定。

解析：根据《中国农业发展银行案防工作管理办法（2022年修订）》规定，在案件确认后，调查工作结束后应在4个月内报送案件调查报告。因此，选项C中的4个月是正确的答案。另外，选项C中还提到每次延期时间一般不超过3个月，也符合规定。

解析： 题目描述了一种营业机构对新客户进行反洗钱准入审批的情形，发现客户注册地和经营地均在异地。根据答案选项ABC，应采取扩大核实范围、采集更多信息等措施加强客户身份识别，并逐级报请共同上级行相应业务主管部门书面同意，暂缓受理现金支票、外汇和网银等业务申请，审慎建立业务关系。选项ABC的选择是因为在跨地区的情况下，客户身份识别的风险可能增加，因此需要加强核实和收集更多信息，同时需要上级行的同意来暂缓受理某些业务申请，以确保审慎建立业务关系。

解析：风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法不包括（）。 A.限额管理 B.制定应急预案 C.风险定价 D.风险转移 答案:D 解析：这道题考察的是风险控制中的事前控制方法。事前控制方法是在风险事件发生之前采取的预防措施，目的是尽量避免风险的发生或减少风险的影响。选项A的限额管理是一种常用的事前控制方法，用于设定特定业务活动的风险限额；选项B的制定应急预案也是一种事前控制方法，用于在风险事件发生时能够迅速采取相应的行动；选项C的风险定价是一种事前控制方法，通过对风险进行定价来确定业务的报价或费用；而选项D的风险转移并不是一种常用的事前控制方法，它指的是将风险责任转移给第三方，例如购买保险或与其他机构合作。因此，选项D是正确答案。

解析：选项B是描述错误的选项。根据题目中对账的描述，所有环节应由柜员和柜面主管双人共同完成，而不是由柜面双人上门送交及收回对账单。因此，选项B是错误的。