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银行管理知识竞赛题库
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多选题

反洗钱检查的内容包括()?

A
内部控制体系建设情况。
B
客户尽职调查和客户身份资料与交易记录保存制度执行情况。
C
大额交易和可疑交易报告制度执行情况。
D
宣传培训情况。

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

答案:ABCD 解析:反洗钱检查的内容包括以下几个方面: A. 内部控制体系建设情况:指检查银行或金融机构是否建立了完善的内部控制体系来预防和检测洗钱行为,包括内部控制制度、风险评估和监测等。 B. 客户尽职调查和客户身份资料与交易记录保存制度执行情
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总行、省级分行贷审会出席委员人数不少于()人,二级分行不少于()人。

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每次贷审会审议的固定资产贷款和跨省集团客户授信原则上不超过()个(不含变更事项),若集团客户授信与成员企业用信同时上会,视同一个信贷事项。

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贷审办原则上应在会议召开前至少()天将调查报告、审查意见等资料提供给出席贷审会的贷审委委员

单选题

信贷审查时限原则上不少于()个工作日(提前介入等情况除外),不超过()个工作日,从信贷审查部门接收信贷业务的次日起至审查审定完成.

单选题

对于仅涉及项目建设期延长,其他贷款要素不变的,不作为信贷事项变更,由省级分行()议定放款及管理事项后,可继续发放贷款,会议纪要作为放款监督要件,在后续放款中将该事项作为重大事项报告。

单选题

集团客户管理行的主管前台业务部门一经确定,原则
上()。确需调整主管前台业务部门的,由原主管前台业务部门提出调整建议。

单选题

对农发行信贷资金用于物资收购、储备、调控、调销等形成的库存,至少()开展一次库存情况检查。

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贷前落实监督中,针对项目审批后到位的资本金,应根据项目进展情况及时须由()账户直接拨入我行项目资本金账户。

单选题

对借款人有展期需求,且符合展期条件的贷款,开户行应及时通知其办理贷款展期手续,提供贷款展期的书面申请以及展期理由、期限和还款计划等。其中,政府储备调控贷款应至少在贷款到期(含展期后到期)个自然日之前、其他流动资金贷款至少在贷款到期个自然日之前、固定资产贷款至少在贷款到期个自然日之前提出申请。

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