A、增加收入
B、为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利
C、为犯罪活动提供进一步的资金支持
D、助长更严重和更大规模的犯罪活动
答案:A
解析:洗钱的危害不包括()。 A.增加收入 B.为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利 C.为犯罪活动提供进一步的资金支持 D.助长更严重和更大规模的犯罪活动 答案:A 解析:洗钱的危害包括增加收入、为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利、为犯罪活动提供进一步的资金支持,以及助长更严重和更大规模的犯罪活动。这些都是洗钱行为对社会和经济造成的负面影响。因此,选项A是不包括在洗钱的危害中的正确答案。
A、增加收入
B、为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利
C、为犯罪活动提供进一步的资金支持
D、助长更严重和更大规模的犯罪活动
答案:A
解析:洗钱的危害不包括()。 A.增加收入 B.为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利 C.为犯罪活动提供进一步的资金支持 D.助长更严重和更大规模的犯罪活动 答案:A 解析:洗钱的危害包括增加收入、为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利、为犯罪活动提供进一步的资金支持,以及助长更严重和更大规模的犯罪活动。这些都是洗钱行为对社会和经济造成的负面影响。因此,选项A是不包括在洗钱的危害中的正确答案。
A. 普遍性、非营利性
B. 普遍性、营利性
C. 特殊性、非营利性
D. 特殊性、营利性
解析:题目解析:选项A是正确答案,因为操作风险与市场风险、信用风险相比具有普遍性,即在银行业务运作的各个环节中都存在操作风险,而且操作风险通常是非营利性的,不同于市场风险和信用风险可能带来的营利或损失。
A. 正确
B. 错误
A. 客户和银行都能做的银行做
B. 人工和系统都能做的系统做
C. 前台和后台都能做的前台做
D. 最大限度提高系统互联互通
解析:下列不属于运营全国大集中四大核心理念的是() A.客户和银行都能做的银行做 B.人工和系统都能做的系统做 C.前台和后台都能做的前台做 D.最大限度提高系统互联互通 答案:C 解析:选项C表示前台和后台都能做的任务由前台完成,这不属于运营全国大集中四大核心理念之一。全国大集中的核心理念是通过合理分工和任务委派,将客户和银行都能做的任务由客户自助或银行系统完成,将人工和系统都能做的任务由系统完成,最大限度地提高系统的互联互通性,提高银行的运营效率。
A. A.1
B. B.2
C. C.3
D. D.4
解析:颁发柜面业务印章时,下级行须派2名本行正式员工持本行介绍信或有效证明文件及本人有效身份证件,到上级行领取。选择答案B是因为题目中提到了"下级行须派",意味着下级行需要派遣员工去领取印章,而选项B中的数字2表示派遣的员工人数。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
解析:题目要求金融机构应根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保符合实际风险情况。根据题意,金融机构应定期或不定期地根据客户尽职调查情况进行调整。因此,选项D"定期或不定期"是正确的答案。
A. 强制性
B. 普遍性
C. 协调性
D. 稳定性
解析:题目解析 题目要求选择信贷制度不具备的特性。答案选择C.协调性。根据题目描述,信贷制度应当具备强制性、普遍性和稳定性,但没有提到协调性。因此,C.协调性是不具备的特性,是符合要求的答案。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 国别风险
解析:题目解析 这道题考察的是新资本协议第一支柱中的风险类型。根据新资本协议(也称巴塞尔协议),第一支柱是指风险加权资产的计算,其中包括市场风险、信用风险和操作风险。而国别风险并不属于新资本协议第一支柱中的三大风险,因此选项 D 是正确答案。
A. 科技型
B. 自主性
C. 战略性
D. 创新型
解析:根据题目提供的信息,基础研究和原始创新得到加强,关键核心技术取得突破,战略性新兴产业发展壮大,并在多个领域取得了重大成果。根据这些描述,可以推断我国在科技创新方面取得了显著的进展,进入了创新型国家的行列。因此,答案选项D是正确的。
A. A.保管柜员
B. B.柜面主管
C. C.主管行长
D. D.机构负责人
解析: 题目要求在柜面业务印章上缴时,需要进行验证并密封,然后由谁来进行双人专送。正确答案是B.柜面主管。柜面主管在银行内部负责管理柜面业务,对印章的验证和密封是其职责之一。其他选项中,保管柜员主要负责保管工作,主管行长和机构负责人的职责范围更大,不一定直接参与柜面业务的操作。
A. 贷款企业盲目扩张
B. 贷款企业在经营管理过程中,选择高息民间融资进行“过桥”
C. 贷款企业设备无法满足环保要求
D. 贷款行对客户准入把关不严