对于智慧柜台办理业务已被风险阻断，需到柜台办理的或在柜面办理业务系统弹出风险提示的，凭客户经理出具的尽职调查直接办理业务。

零余额账户开户行应指定专人定期及不定期通过柜面系统95206交易查询电子支付令（原则上应每隔（ ）分钟查询一次以保证及时支付）。

财政部门应在我行开立（ ），该账户用于财政直接支付资金的收支，日间允许透支支付，日终清算后该账户余额应为零。

跨境人民币汇入命中高风险国家地区、敏感词（包括敏感账号、敏感银行）时，需要判别是否误中，如果对照后属于误命中——“是否误命中”为（），如不涉及其他外汇合规风险则不需要审核客户真实性证明材料，“是否提交真实性证明材料”选择（）。

经确认，客户所查假币为我行对外付出的，应予以全额赔付，并积极查找原因寻求赔偿，确实无法取得相应赔偿的，应转入（ ）科目。

支行分管运营工作的行领导每（ ）至少进行1次代保管物品的盘库检查。

办理个人外汇跨境汇出汇款时命中敏感词，经初步分析与甄别仍无法判断是否误命中的，需填写《中信银行个人跨境汇款实时风控确认书》，提交分行（ ）进行审批，柜面人员根据审批意见进行后续处理。

农民工工资专用账户是（ ）在工程建设项目当地银行开立的，专项用于支付农民工工资的专用存款账户。

预算单位A办理零余额账户批量代发业务，其中一笔收款账号有误导致代发资金退回内部账26403，柜员小明以下操作正确的是（ ）。

近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等。确认无法提供的，可以（）替代。

对于日常支付结算中存在代办关系的，不属于根据反洗钱工作要求应在核心系统中登记代理人的信息是( )。