跨境人民币汇入命中高风险国家地区、敏感词（包括敏感账号、敏感银行）时，需要判别是否误中，如果对照后属于误命中——“是否误命中”为（），如不涉及其他外汇合规风险则不需要审核客户真实性证明材料，“是否提交真实性证明材料”选择（）。

各分支行应在“了解你的客户”基础上，进行差异化身份识别，他人转介、朋友介绍的客户可以适当放松对客户身份的识别与尽职调查。

集中支付代理银行与国库清算资金后收到的退回业务，应当将退回资金转入零余额账户，不得转存银行内部账户，并按时退回国库。

对于智慧柜台办理业务已被风险阻断，需到柜台办理的或在柜面办理业务系统弹出风险提示的，凭客户经理出具的尽职调查直接办理业务。

根据《中信银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（3.0版，2022年）》文件要求，假币收缴应由两名具备货币鉴别能力的人员共同确认后，首先应在反假子系统登记收缴假币信息，再当客户面前加盖“假币”印章，被收缴人不能接触假币。

核心系统及专业运营交易业务影像中一律不得上传运营系统界面截屏以及交易凭证截屏，但可以使用对应凭证的原件、复印件、扫描件，或使用对应说明，经办柜员签字确认进行代替。

50500储蓄国债（凭证式）认购暂时还不能将公共区影像带入交易层。

根据《关于进一步加强协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理的通知》（信银运营字[2023]11号），各网点在受理查冻扣业务前，会计主管、经办柜员应按照规定对法律文书及执法人员工作证件进行审查，会计主管、经办柜员、有权机关执法人员均应在监控范围内，严禁未见执法人员而仅凭法律文书即办理查冻扣业务。

营销个人养老金账户时，应向客户充分提示存入的资金，需退休后或出国定居方能支取，可以作为日常结算账户。

手工补息01900交易里转账账号为应付利息内部账。

遇到联网核查系统反馈公民身份号码不存在、公民身份号码存在但与姓名不匹配、未反馈照片、反馈照片不相符等时,应拒绝为客户提供服务。