多选题
王小姐到网点反馈账户无法使用,经查其账户存在“电信诈骗涉案账户关联账户(公安部总对总线下)”,被“暂停非柜面业务”,现王小姐要求解除管控,柜台的处置措施是( )。
A
参照开户要求重新核实客户身份
B
了解客户账户用途、交易目的等
C
按照账户分类分级管理要求,与客户沟通后予以适当调整非柜面限额
D
通过柜面“02005 异常客户/账户核实管理”交易解除
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
《关于明确国家反诈中心线下移送涉案账户及其关联账户处置要求的通知》
二、关联账户处置流程
(三)客户临柜处置。如客户对账户管控存在异议,受理网点应参照银行结算账户开立的要求重新核实客户身份,并了解客户账户用途、交易目的等,核实无误后可通过柜面“02005异常客户/账户核实管理”交易解除账户名单管控。
名单管控解除后,受理网点还应根据对客户身份重新识别等情况,按照账户分类分级管理要求,审慎评估该账户原非柜面限额的合理性,并在与客户沟通后予以适当调整。
二、关联账户处置流程
(三)客户临柜处置。如客户对账户管控存在异议,受理网点应参照银行结算账户开立的要求重新核实客户身份,并了解客户账户用途、交易目的等,核实无误后可通过柜面“02005异常客户/账户核实管理”交易解除账户名单管控。
名单管控解除后,受理网点还应根据对客户身份重新识别等情况,按照账户分类分级管理要求,审慎评估该账户原非柜面限额的合理性,并在与客户沟通后予以适当调整。
相关题目
单选题
存量辖内跨网点转开的定期存款(含通知存款)支取/结清时,交易中资金去向选择场景为( ),并联动汇款。
单选题
电子银行个人结售汇业务具体的业务办理时间为(),如遇特殊情况,以系统公告时间为准。
单选题
关于定期查库工作要求得通知,全面查库与自助设备盘查说法正确的是( )
单选题
总行对异常电子三类账户开展集中筛查和管控,每日提取异常电子三类账户清单并进行( )管控。
单选题
纳税申报表、银行存款余额调节表的会计档案保管期限为( )
单选题
公安部( )起已开始签发港澳台居民居住证。
单选题
开薪易功能优化后,自主动账认证:增加人脸识别+短信验证码+支付密码认证方式,如企业设置人脸识别+短信验证码+支付密码认证方式,则系统默认单批次和日累计限额由( )万提高到( )万
单选题
关于明确零余额保证金账户销户审批规则的通知,经咨询总行,对于零余额保证金账户销户此类低风险业务,可由客户经理注明具体原因,经( )审批同意后柜面即可办理
单选题
收到跨境支付系统查询及自由格式公文,且公文有回复要求并明确回复时限的,应于回复时限前予以应答,应答时间原则上不应超过( )
单选题
收到二代支付系统、境内外币系统查询公文,以及明确要求回复的自由格式公文的,应至迟于( )前予以查复。
