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每月考试考试考试考试
2,420
多选题

王小姐到网点反馈账户无法使用,经查其账户存在“电信诈骗涉案账户关联账户(公安部总对总线下)”,被“暂停非柜面业务”,现王小姐要求解除管控,柜台的处置措施是( )。

A
参照开户要求重新核实客户身份
B
了解客户账户用途、交易目的等
C
按照账户分类分级管理要求,与客户沟通后予以适当调整非柜面限额
D
通过柜面“02005 异常客户/账户核实管理”交易解除

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

《关于明确国家反诈中心线下移送涉案账户及其关联账户处置要求的通知》
二、关联账户处置流程
(三)客户临柜处置。如客户对账户管控存在异议,受理网点应参照银行结算账户开立的要求重新核实客户身份,并了解客户账户用途、交易目的等,核实无误后可通过柜面“02005异常客户/账户核实管理”交易解除账户名单管控。
名单管控解除后,受理网点还应根据对客户身份重新识别等情况,按照账户分类分级管理要求,审慎评估该账户原非柜面限额的合理性,并在与客户沟通后予以适当调整。
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