我行建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本行履行反洗钱法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序

各机构在高风险客户的调入、调出以及定期审核中均须填写《高风险客户评级理由登记模板》写《高风险客户全周期管理登记表》。

开展高风险客户按月监控工作，按月监控记录 的要素应至少包括客户近一个月的身份信息变动情况、客户近一个月交易情况、对客户的管控情况等。

无论是否首次划分为高风险客户，当各机构依据合理理由拟 将客户洗钱风险等级调整为高风险时，均应开展一次强化客户尽 职调查。

自评估工作流程包括准备阶段、实施阶段、报告阶段、审批阶段。

本行剩余风险程度划分为高、中高、中、中低、低五个等级。

自评估指标包括法人机构层面的全行性自评估指标和针对地域、客户、产品、渠道等特定领域的专项自评估指标。

固有风险按照评估指标累计计算权重分值后划分为高、中、低三个风险等级

产品业务面向的主要客户群体、产品业务销售属于产品业务的固有风险评估内容。

根据《成都农商银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2021 年12月修订版）》办法，客户群体固有风险评估中将客户群体按照客户类型划分为个人客户、单位客户。

根据《成都农商银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2021 年12月修订版）》办法，客户群体按照客户类型划分为个人客户、单位客户、机构客户。