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齐丰村镇银行2023年题库

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违反规定开展上门收款、送款业务的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（）处分。

A、经济

B、警告至记过

C、记大过至撤职

D、记大过至开除

答案：D

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贷款调查必须执行双人调查制度，贷前调查以实地调查为主、间接调查为辅，应注重核实借款申请人提供资料的（）

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调查借款人时，需验证借款人提交的身份证明及其他材料是否真实有效，是否经有权部门签发，是否在有效期内等

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根据《贷款通则》的规定，贷款人应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上限，确定每笔贷款利率，并在借款合同中载明。

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贷款调查审查时要进行分类，借助贷前调查、审查所取得的基础性资料分多次进行分类工作，通过逐级审批，确定分类的结果。

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为提高小微企业金融服务中间业务收入，达信银行在发放贷款时要求企业主购买本行发行的理财计划。根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，该做法是否正确？

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办理借新还旧，需解除原担保责任

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普惠贷产品的授信最高额度为（）。

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贷款五级分类要做到（）三个时点及时分类。

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，对特殊客户做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。

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违反反洗钱制度,有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：

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违反规定开展上门收款、送款业务的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（）处分。

A、经济

B、警告至记过

C、记大过至撤职

D、记大过至开除

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贷款调查必须执行双人调查制度，贷前调查以实地调查为主、间接调查为辅，应注重核实借款申请人提供资料的（）

A. 真实性

B. 合法性

C. 完整性

D. 合规性

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调查借款人时，需验证借款人提交的身份证明及其他材料是否真实有效，是否经有权部门签发，是否在有效期内等

A. 正确

B. 错误

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根据《贷款通则》的规定，贷款人应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上限，确定每笔贷款利率，并在借款合同中载明。

A. 正确

B. 错误

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贷款调查审查时要进行分类，借助贷前调查、审查所取得的基础性资料分多次进行分类工作，通过逐级审批，确定分类的结果。

A. 正确

B. 错误

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为提高小微企业金融服务中间业务收入，达信银行在发放贷款时要求企业主购买本行发行的理财计划。根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，该做法是否正确？

A. 正确

B. 错误

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办理借新还旧，需解除原担保责任

A. 正确

B. 错误

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普惠贷产品的授信最高额度为（）。

A. 3万元

B. 5万元

C. 7万元

D. 10万元

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贷款五级分类要做到（）三个时点及时分类。

A. 贷前检查时

B. 贷款发放时

C. 贷后检查时

D. 突发事件时

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按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，对特殊客户做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。

A. 正确

B. 错误

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违反反洗钱制度,有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：

A. 未按规定操作反洗钱信息监控报送系统的

B. 未按规定对存款人进行身份识别及核查的

C. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的

D. 未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告的

E. 为客户开立匿名账户、假名账户的

F. 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

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