交叉检验的基本原理是从客户的角度验证客户提供的信息和数据的真实性，客户可能有意或无意地提供了某些不真实的信息，但不真实的信息必然有漏洞或相互矛盾的地方，必然不能自圆其说，从不同的角度考察，这些矛盾就会显现出来

利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安等违法违规活动的，或为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员（ ）处分。

伪造、变造资金清算业务信息及资料，情节严重的，给予有关责任人（ ）处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

为客户开立匿名账户、假名账户的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（ ）处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

泄露金库密码、操作员口令、运送现金时间、路线、金额等相关信息的，给予有关责任人（ ）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

以伪造、变造的货币换取真币的，给予有关责任人（ ）处分。

违反双人管库、现金调拨和出入库规定的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（ ）处分。

违反规定开展上门收款、送款业务的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（ ）处分。

员工违规保管、使用客户及其他员工的印章、存折、银行卡、支票、密码等的，给予有关责任人（ ）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

保管不善，造成印、证被盗或丢失的，给予有关责任人（ ）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

超权限擅自审批财务支出的，给予有关责任人( )处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。