资产证明，包括房产证明、股票基金权利凭证等

风险管理部负责贷款授信的审查。对借款人的相关手续和资料进行核实并提出审查意见后，需要提报贷审会审议的，应提交贷款审查委员会。

贷款审查委员会负责对提报的贷款业务的审议。对审议通过的贷款授信由分管行长负责审批，审批同意后与借款人签订借款合同办理贷款发放手续。

借款人受托支付是指信贷人员根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

中期、长期贷款累计展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限

长期贷款展期期限累计不得超过3年。

中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限。

短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限。

个人贷款需要展期的，信贷人员应督促借款人在贷款到期前提交展期申请，遵循调查、审查、审批程序办理。

本行成立独立的信贷业务尽职评价组织，负责对信贷业务流程各环节责任人进行尽职评价，确定信贷工作人员是否免责

对于严格按照信贷业务流程及有关法规，在业务受理、调查、审查、审议、审批、发放、支付以及贷后管理、清收处置等环节尽职履职的信贷工作人员，贷款出现风险，可视情况减轻或免除责任。