银行个人非面对面开立Ⅱ、Ⅲ类户向人同名支付账户充值，充值资金不可提回Ⅱ、Ⅲ类户。（）

对客户洗钱风险分类标准描述，不有（）。

在认真履行客户尽职调查基础上，对风险等级较高客户审核应严于风险等级较低客户审核，指是（）原则。

对于低风险等级客户，各单位应开展持续性客户尽职调查，关注客户交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。

深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明提出要求存在较高风险特定非金融行业。（）

金融机构反洗钱报告员应采取（）方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高客户要认真分析，保及时识别重点可疑交易。

对于首次建立业务关系客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次定其风险等级后（）内至少应进行一次复核。

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额（）万元人民

对于新建立业务关系客户，金融机构应在建立业务关系后（）个工作日内划分其风险等级。

在风险等级划分层次上，金融机构应明客户风险等级不少于（）。

金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险等级应（）来自其他国家（地区）客户。