金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险等级应（）来自其他国家（地区）客户。

客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中开户行异常。（）

企业银行账户续存期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。（）

企业撤销银行结算账户，应当按规定向银行提出销户申请。（）

银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更，应当3个工作日内通知企业办理变更手续。（）

企业申请开立基存款账户，银行应当向企业法人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。（）

银行通过账户管理系统审核企业基存款账户唯一性，应当在系统中准录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。（）

人民银行分支机构、银行要加强企业银行账户开立、变更、撤销监测分析，发现企业银行账户业务异常，无需及时调查处理。（）

2018年12月24日国务院常务会议决定，在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。（）

Ⅲ类户发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，但贷款资金归还不受出金限额控制。（）

银行个人非面对面开立Ⅱ、Ⅲ类户向人同名支付账户充值，充值资金不可提回Ⅱ、Ⅲ类户。（）