在中华人民共和国境内设立金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。

收入汇缴资金和业务支出资金，是指基存款账户存款人附属独立核算单位或派出机构发生收入和支出资金。（）

因收入汇缴资金和业务支出资金开立专用存款账户，应使用隶属单位名称。（）

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立银行结算账户应纳入个人银行结算账户管理。()

存款人以单位名称开立银行结算账户单位银行结算账户。（）

银行可利用政府部门数据库、银行数据库、商业化数据库、其他银行账户信息等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠身份信息核验机制。（）

银行开户申请人开立个人银行账户时，通过有效身份证件仍无法准判断开户申请人身份，应要求其出具辅助身份证明材料。（）

银行可以通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构支付账户进行开户申请人身份信息核验。（）

对于已在银行开户存款人再次提出开立同一种类银行账户申请，银行在有效核验存款人身份信息前提下，可自主定简易开户流程。（）

开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人人亲自办理；符合条件，可以由他人代理办理。（）

银行可以通过Ⅱ类户和Ⅲ类户存款人提供存取现金服务，并发放实体介质。（）