金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管情况和反洗钱、反恐怖融资措施健全性和有效性，以书面方式明金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。

银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中开户行异常。（）

客户申请开户过程中信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度合理范围，属于开户后交易行异常。（）

客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中开户行异常。（）

企业银行账户续存期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。（）

企业撤销银行结算账户，应当按规定向银行提出销户申请。（）

银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更，应当3个工作日内通知企业办理变更手续。（）

企业申请开立基存款账户，银行应当向企业法人或单位负责人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。（）

银行通过账户管理系统审核企业基存款账户唯一性，应当在系统中准录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。（）

人民银行分支机构、银行要加强企业银行账户开立、变更、撤销监测分析，发现企业银行账户业务异常，无需及时调查处理。（）

2018年12月24日国务院常务会议决定，在分批试点基础上2019年底前完全取消企业银行许可。（）