有以下情景之一的，将由分行人力资源部对厅堂服务经理资格实施退出：

现金交易较难核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易有较大洗钱风险。客户可灵活支取现金的产品洗钱风险程度高于支取现金有控制或限制条件的产品。

分行反洗钱工作小组应指定专人，在采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有保密要求外，应及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，本行应一并采取冻结措施。

我行对企事业单位可以采取简化尽职调查，无需识别及核实受益所有人的身份。

与客户建立关系时，应切实落实“了解你的客户”原则，合理确定客户的洗钱风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上定期追踪风险状况。

营业部对市场部门提交的尽职调查报告存在疑点、缺漏，或有其他需要进一步调查的事项，营业部主管有权退回报告并拒绝开户，并要求市场部门有关人员进一步调查论证。

分支行营业部日常收单公检法等有权机关查冻扣等异常线索信息，或发现客户、交易对手姓名或名称与监控名单相同，经对客户身份信息、交易情况进行分析判断后，如认为需进一步开展尽职调查以核实客户身份或交易的，可立即要求客户主管客户经理开展尽职调查。

在对境内机构客户的现场尽职调查中，应遵循“主管客户经理调查”原则，调查人员还应包括机构市场部主管。

对客户身份及交易情况进行审慎调查，应采取一切措施了解和核实客户的身份、了解客户开户目的和交易背景、查证客户交易的资金来源与运用。

营业部数据报送初审岗人员进行初步分析，若存在可疑的，应在2个工作内要求主管客户经理及市场部门主管开展可疑交易尽职调查。