客户进入本行智慧网点时，本行厅堂布设的人脸识别仪对客户进行人脸识别，厅堂服务经理根据厅堂移动服务助手终端显示的客户类型进行（ ）和精准化营销。

客户柜面渠道购买交易由机构营业部柜员直接处理完成，仅当客户购买金额单笔超过1000万元人民币时由本网点一级受权人员授权。

单位客户账户为3个月不动户，不影响结构性存款产品的认购。

应急预案启动后，通过采取各项措施，本行在风险事件突发的所在国家或地区国别风险敞口资产已基本收回或得到控制，经指挥中心认真分析评估后，指挥中心有权宣布解除应急警报。

较低国别风险是指该国家或者地区现有的国别风险期望值低，偿债能力足够，但目前及未来可预计一段时间内，存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。

国别风险预案中所称的国别风险，是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付本行债务，或使本行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使本行遭受其他损失的风险。

在新产品准入、设计开发过程中，要先行进行产品洗钱风险评估，并根据评估结论作为新产品修订设计、增加风险控制措施、上线运行与否的重要参考指标。

在产品洗钱风险评估工作中，对形成的资料和文件严格执行保密制度，未经过银行审批，不得对外披露或提供；对各类复印、摘取的资料或文件，如不属于评估工作需留存的档案底稿，应该及时销毁。

对于洗钱风险等级为低的产品，可采用普适的客户身份识别、业务审核、交易持续监控措施，根据交易的频率、金额、流向等，通过系统完成初步筛选，再由客户所属机构按可疑交易报告流程进行分析报告。

本行在进行产品洗钱风险评估时应当遵循“风险为本”的工作方法，允许对于不同类别的产品采取差异性的评估方法。

一般情况下，产品流动性越大，产品洗钱风险程度相对越高。