本行对单一国家或地区存在风险暴露，且风险暴露不超过本行净资本（ ），出现符合警报要求的情况之一时，应及时启动国别风险一级黄色预警警报。

各机构办理跨境人民币业务中，发现客户涉嫌虚构交易背景跨境融资套利或跨境转移资金的，应及时向属地市场自律组织或机构所在地人民银行报告，并主动停止为其办理相关业务。

本行对跨境人民币业务客户实施分类管理，按照风险程度将客户划分为“可信客户”与“关注客户”。

根据制度要求，分行开办以审核电子单证方式办理经常项目外汇收支业务不需要审批。

本补充规定中所述的跨行跨行代付业务，是指本行作为受托方，接受单位客户委托，通过本行跨行代付系统提供的系统接口线上受理单位客户传输的代付指令，将个人客户资金跨行实时支付至单位客户指定收款人他行账户的结算业务。

网点智能交互平台凭证尾箱管理和自助发卡采取双人管理、日间清点、日终上交的原则。

为个人客户办理理财风险评估测评的权限是厅堂服务经理+厅堂服务主管。

智慧网点是指实施网点智能服务项目的分支机构营业网点。

对厅堂移动服务助手进行日常下发、回收、保管的人员，由机构会计结算部指定营业部人员担任。

厅堂服务经理在对客户进行身份识别时，可参考前述比对结果判断是否是客户本人，若仍无法判断是否是客户本人，应要求其出示辅助证件，并拍照留存影像。

厅堂移动服务助手终端需厅堂服务经理向设备保管员领用后方可登陆操作，设备可以与多个人员绑定。