涉及恐怖活动资产冻结相关档案应按年归档，当年度终了后保管（ ）年。

分行（管辖行）反洗钱交易数据报送岗人员对可疑交易报告进行打包汇总及数据校验，校验无误后报送至中国反洗钱监测分析中心。

对于重点可疑交易，机构反洗钱工作小组需同步书面报告中国人民银行当地分支机构，若机构所在地监管对于可疑交易报送工作有具体规定的，按其要求执行。

所有反洗钱相关电子及纸质材料保存时限不少于10年。

个人大额存单的转让价款可由受让方在他行开立的活期结算账户划转至出让方在本行开立的单位大额存单认购活期结算账户。

公司大额存单转让日应在该大额存单产品起息日之后，且在该大额存单开户证实书到期日之前

重大突发事件包括严重影响金融秩序和社会稳定事件、严重影响正常经营和提供正常金融服务事件、严重损害本行和客户利益事件等。

各机构办理跨境人民币业务中，发现客户涉嫌虚构交易背景跨境融资套利或跨境转移资金的，应及时向属地市场自律组织或机构所在地人民银行报告，并主动停止为其办理相关业务。

本行对跨境人民币业务客户实施分类管理，按照风险程度将客户划分为“可信客户”与“关注客户”。

根据制度要求，分行开办以审核电子单证方式办理经常项目外汇收支业务不需要审批。

本补充规定中所述的跨行跨行代付业务，是指本行作为受托方，接受单位客户委托，通过本行跨行代付系统提供的系统接口线上受理单位客户传输的代付指令，将个人客户资金跨行实时支付至单位客户指定收款人他行账户的结算业务。