若“行内涉嫌分拆结售汇关注名单”客户在被本行列入“行内涉嫌分拆结售汇关注名单”后（ ）内未再次出现违规交易行为的，本行机构营业部可按照相关审批流程将客户从本行“行内涉嫌分拆结售汇关注名单”中删除，并向国家外汇管理局所在地分支局报告。

针对账户存续期间账户信息变更、申请调整非柜面交易额度或出现异常情形等，均须检视是否需调整账户风险评级。

对于风险等级为较高或高的开户申请，各分行应强化尽职调查措施，审慎作出拒绝开户决定。

现阶段，对于线下开立的个人结算账户，开户初期非柜面交易额度限额总控均默认为RMB10000元。

个人开户有组织同时分批开户的，可直接拒绝开户。

账户风险分类分级所称的账户只包含个人在本行开立的人民币结算账户。

机构市场营销部门负责发起针对所属客户的账户风险等级及非柜面交易额度评定结果进行变更的申请工作，以及配合账户存续期间账户风险等级变更所需要的客户尽职调查工作

本行企业银行结算账户风险等级从高到低包括高风险、较高风险、中风险、低风险。

本行个人银行结算账户风险等级从高到低包括高风险、较高风险、中风险、低风险。

外汇账户信息报送范围仅包括境内外机构在本行开立的外汇账户。

对于个人具有真实、合法交易背景的经常项目特殊外汇业务，本行应坚持”实质重于形式“的审核原则，按照个人经常项目特殊外汇业务处置制度予以办理，并在购/结汇备注栏标注”特殊外汇业务处置“字样。