根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2022年新规，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 正确

B. 错误

A. 客户首次在本行办理经常项目外汇业务的

B. 在办理经常项目外汇业务过程中，发现客户/业务存在异常或需要进一步调查的

C. 其他需要开展客户身份及其背景调查的情形

A. 正确

B. 错误

A. 3万

B. 5万

C. 10万

D. 没有年度便利化额度，需提供本人有效身份证件和有交易额的经常项目下合法人民币资金来源材料（含税务凭证）办理。

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

A. 4个工作日

B. 1个工作日

C. 2个工作日

D. 3个工作日

A. 个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

B. 个人外汇储蓄账户结售汇按照年度总额管理

C. 同一个人客户的外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付及结汇业务

D. 境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

A. 存在挂失止付、公示催告、冻结等异常情况；

B. 付款期限超过3个月

C. 汇票上记载“不得转让”字样、或记载“质押”字样、或记载“委托收款”字样、或转让背书附带条件

D. 汇票承兑日与申请贴现日为同一天

E. 未经承兑或承兑附有条件的