资金提供方根据协议约定将监管资金存入开立在本行的监管账户，机构营业部确认入账并完成账户控制后出具《资金到账通知书》，通知市场营销部门，由其在（ ）内将《资金到账通知书》送达资金接收方。

商业银行应充分运用技术手段，建立健全账户开立和存续期间风险监测模型和拦截机制，鼓励真毒高风险账户在转账、取现等环节应用人脸识别技术建立身份核验机制。

各银行、支付机构要严格按照相关法规制度要求，落实"了解你的客户"原则，加强特约商户、账户的全生命周期管理

在开户过程中应强化身份信息识别，加强开户意愿审查，对客户身份存疑的，要采取延长开户审查期限、强化尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。

银行开展个人外汇创新业务前，应将业务流程、内控管理制度要求、风险防控措施等书面告知国家外汇管理局。

个人不能通过个人外汇储蓄账户办理贸易收结汇。

银行应在营业网点显著位置展示本行编制的个人外汇业务办理指南。

银行代理境外分支机构见证业务的客户主体可以是境内个人，也可以是境外个人。

旅行支票可以直接存入个人外汇账户，视同存入外币现钞业务。

银行应对在个人系统使用中知晓的个人信息严格保密，不得泄露和侵犯个人隐私。

银行在办理个人外汇业务时，若发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的，有责任对购付汇用途一致性开展尽职调查，并有权要求个人如实报告购付汇用途。