对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有( )。

开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客户身份或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明证件

正确答案：ABCD

2022长农商会计基础部分

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当收款账户手工输入且交易金额在( )以上(含)时，需上传“客户确认单“，“客户确认单“由客户签章确认；当交易金额小于10万元或收款账户为刷卡/刷折时，“业务凭证“应由客户签章确认。

个人行内转账业务，收/付款账户当日累计入账/出账金额( )以上(含)或转账汇款业务单笔交易金额1万元以上(含)时，登记汇款人有效身份证件信息并留存汇款人有效身份证件影像，由代理人代为办理的，登记代理人有效身份证件信息并留存代理人有效身份证件影像；正确的身份证联网核查。

个人跨行汇兑业务，办理金额( )以上(含)汇款业务，留存客户本人有效身份证件影像，由代理人代为办理的，留存本人及代理人有效身份证件影像，正确的身份证联网核查。

个人跨行汇兑业务，办理金额( )以上(含)汇款业务，登记汇款人有效身份证件号码，身份证联网核查结果应正确。

对于涉及客户签名的电子凭证，由客户在对应位置进行电子化签名。柜员应及时核对客户签名的( )、完整性，对于不清晰或与经办人不符的电子签名，应引导客户重签。

无折/卡活期现金存入:为不在本机构开户的客户提供人民币( )以上、外币等值1000美元以上的现金汇款等一次性金融服务时，身份证联网核查应正确，登记客户身份基本信息并留存有效身份证件或身份证明文件影像。

手工录入身份证信息联网核查时，需( )级授权。

“客户回单打印“交易支持( )日之内的客户回单打印。

账户选择降级为“Ⅲ类户“时，账户余额应小于等于( )元人民币。

Ⅱ/Ⅲ类无介质账户，开户当日维护手机号码或非开户当日维护手机号码超过( )次，系统提示“手机号码变更频繁，请核实变更意愿“。