A、 放置
B、 分析
C、 离析
D、 融入
E、 融合
答案：ACE
解析：解析:通常来讲,一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段,每个阶段都有其不同特点及运行模式,但在实际操作过程中,洗钱分子往往交叉运用,难以截然分开。
A、 放置
B、 分析
C、 离析
D、 融入
E、 融合
答案：ACE
解析：解析:通常来讲,一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段,每个阶段都有其不同特点及运行模式,但在实际操作过程中,洗钱分子往往交叉运用,难以截然分开。
A. 公司治理
B. 风险控制
C. 合规管理
D. 内部控制
解析：解析:《商业银行内部控制指引》中明确“内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法.实现控制目标的动态过程和机制”。
A. 三分之一以上
B. 过半数
C. 三分之二以上
D. 全数
解析：解析:董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。董事会做出决议,必须经商业银行全体董事过半数通过;对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项,应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。
A. 加快货币资本的周转
B. 节约现钞使用和降低流通成本
C. 为社会化大生产的顺利进行提供有利条件
D. 集中社会上闲置的货币资本进行再分配
E. 加快结算过程
解析：解析:商业银行在办理负债业务的基础上,通过为客户办理货币结算、货币收付、货币兑换、存款转移等业务时就发挥支付中介职能。商业银行为客户办理支付、结算等业务时,主要方式是账户间划拨和转移,从而最大限度地节约现钞使用和降低流通成本,加快结算过程和货币资本的周转,为社会化大生产的顺利进行提供有利条件。D项是商业银行发挥信用中介职能时,对社会经济产生的作用。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:压力测试的作用包括:第一,前瞻性评估压力情景下的风险暴露,识别定位业务的脆弱环节,改进对风险状况的理解,监测风险的变动。第二,对基于历史数据的统计模型进行补充,识别和管理“尾部”风险,对模型假设进行评估。第三,关注新产品或新业务带来的潜在风险。第四,评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力,为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据。第五,支持内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流。第六,协助银行制定改进措施。
A. 债权人请求债务人给付金钱和有价证券,如果债权人和债务人没有其他债务纠纷的,可以向有管辖权的人民法院申请支付令
B. 债务人应当自收到支付令之日起10日内向债权人清偿债务,或者向人民法院提出书面异议
C. 债务人在收到支付令之日起20内既不提出异议又不履行支付令的,债权人可以向人民法院申请执行
D. 申请支付令可达到与起诉同样的效果,但申请支付令所需费用和时间远比起诉多
解析：解析:债务人应当自收到支付令之日起15日内向债权人清偿债务,或者向人民法院提出书面异议;债务人在收到支付令之日起15日内既不提出异议又不履行支付令的,债权人可以向人民法院申请执行;如果借款企业对于债务本身并无争议,而仅仅由于支付能力不足而未能及时归还的贷款,申请支付令可达到与起诉同样的效果,但申请支付令所需费用和时间远比起诉少
A. 对于固定资产贷款业务。即使当借款人信用状况较好、贷款安全系数较高时,银行也应该根据有关规定要求借款人开立专门的还款准备金账户
B. 对于项目融资业务,贷款人应要求借款人指定专门的项目收入账户,并约定所有项目的资金收入均须进入此账户
C. 对于流动资金贷款,贷款人必须新设立专门的资金回笼账户
D. 不管账户开立在何处,借款人都应按照贷款人的要求及时提供包括对账单等信息在内的能够反映该账户资金进出情况的材料
E. 根据借款人的信用状况、生产经营情况、总体融资规模和本机构融资占比、还款来源的现金流入特点等因素,贷款人应判断是否需要对客户资金回笼情况进行更进一步的监控
解析：解析:贷款人也可以指定一个账户。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:公司信贷业务的交易对象包括银行和银行的交易对手,银行的交易对手主要是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,拥有工商行政管理部门颁发的营业执照的企(事)业法人和其他经济组织等。
A. 通胀率影响
B. 偶然因素影响
C. 系统性风险因素
D. 项目可行性研究报告中可能影响评估结果的各种非客观因素
解析：解析:银行在进行贷款项目评估时,要根据项目的具体情况,剔除项目可行性研究报告中可能存在的、将影响评估结果的各种非客观因素,重新对项目的可行性进行分析和判断,为银行贷款决策提供依据。
A. 敏感性测试
B. 情景分析
C. 情景测试
D. 敏感性分析
E. 高级计量法
解析：解析:根据所考虑因素的复杂性,压力测试可以分为敏感性测试和情景测试。
A. 提出优化方案
B. 整合结果
C. 绘制流程图
D. 总结改进措施
E. 双线报告
解析：解析:报告阶段包括整合结果和双线报告。
