A、 在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重
B、 为客户保密
C、 不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
D、 针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答
E、 在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息
答案：BC
解析：解析:A项,由于各银行机构对于利益冲突的处理有较为复杂的规则,从业人员在无法确知当前情况是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定向上级主管报告,寻求内部专业支持;D项,对于自身提供的产品及服务,从业人员应该遵循信息披露原则而非保密原则;E项违反了“岗位职责”的要求。
A、 在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重
B、 为客户保密
C、 不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
D、 针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答
E、 在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息
答案：BC
解析：解析:A项,由于各银行机构对于利益冲突的处理有较为复杂的规则,从业人员在无法确知当前情况是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定向上级主管报告,寻求内部专业支持;D项,对于自身提供的产品及服务,从业人员应该遵循信息披露原则而非保密原则;E项违反了“岗位职责”的要求。
A. 每一次背书记载事项、各类签章完整齐全
B. 每一次背书不得附有条件
C. 各背书相互衔接
D. 办理了质押权背书手续,并记明“担保”字样
E. 票据依法可流通
解析：解析:对于用票据设定质押的,必须对背书进行连续性审查,审查的内容有:①每一次背书记载事项、各类签章完整齐全并不得附有条件,各背书相互衔接的,即前一次转让的被背书人必须是后一次转让的背书人;②票据质押办理质押权背书手续,办理了质押权背书手续的票据应记明“质押”、“设质”等字样。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:税务规划是指在遵循税收法律、法规的情况下,个人、企业为实现自身价值最大化或股东权益最大化,在法律许可的范围内,自行或委托代理人,通过对经营、投资、理财等事项的安排和策划,以充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠,对多种纳税方案进行优化选择的一种财务管理活动。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:如果银行向一个处于并购过程中的公司提供可展期的短期贷款,就一定要特别关注借款公司是否会将银行借款用于并购活动。
A. abcd
B. badc
C. bcad
D. cbad
解析：解析:在新婚期阶段,首先应防范的风险是收入中断,例如,因意外残疾而收入减少、因疾病而收入减少等。其次,可以考虑财产损失的风险。
A. 证券账户、结算账户的设立和管理
B. 接受上市申请、安排证券上市
C. 证券的存管和过户
D. 证券持有人名册登记及权益登记
解析：解析:证券登记结算有限责任公司的职能是:(1)证券账户、结算账户的设立和管理(2)证券的存管和过户(3)证券持有人名册登记及权益登记(4)证券和资金的清算交收及相关管理(5)受发行人的委托派发证券权益(6)依法提供于证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务(6)中国证监会批准的其他业务
A. 企业规模小
B. 投资见效快
C. 经营决策权高度集中
D. 机制灵活且有效率
E. 盈利能力较强
解析：解析:A,B,C,D相对于大型企业,中小企业具有企业规模小、投资见效快、经营决策权高度集中、机制灵活且有效率的特点,同样也面临着经营风险高,资金周转需求旺盛,融资难,企业主个人和企业财务联系紧密的挑战。
A. 借款人
B. 保证人
C. 抵(质)押人
D. 关联企业
E. 抵(质)押物
解析：解析:贷前调查的主要对象就是借款人、保证人、抵(质)押人、抵(质)押物等。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:借款人自主支付方式下,贷款发放后应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况。贷款人可要求借款人提交实际支付清单,必要时还应要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料,通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况。
A. 正相关
B. 负相关
C. 不相关
D. 先正相关后负相关
解析：解析:为适应市场需求,各类高校招生规模不断扩大,近年来拥有高等教育学历的劳动者数量增长迅速,劳动力市场统计数据也反映出一个人的教育水平或学历对其工资收入水平的影响。工资收入被认定为教育投资收益的一种体现,通常情况下,教育方面的投入和未来职场的收入呈正相关关系。
A. 风险转移只能降低非系统性风险
B. 风险规避策略是一种积极的风险管理策略
C. 风险补偿是指事后(损失发生后)对风险承担的价格补偿
D. 风险分散的成本与承担的潜在风险损失相比是非常有意义的
解析：解析:A项,风险分散只能降低非系统性风险,而对共同因素引起的系统性风险却无能为力,此时采用风险转移策略是最为直接、有效的;B项,风险规避策略是一种消极的风险管理策略;C项风险补偿是指事前(损失发生前)对风险承担的价格补偿。
