A、 压力测试
B、 资产分组
C、 蒙特卡洛模拟
D、 历史损失数据均值与方差替代
答案:C
解析:解析:CreditPortfolioView模型可以看做是CreditMetrics模型的一个补充,因为该模型虽然在违约率计算上不使用历史数据,而是根据现实宏观经济因素通过蒙特卡洛模拟计算出来,但对于那些非违约的转移概率则还需要根据历史数据来计算,只不过将这些基于历史数据的转移概率进行了调整而已。
A、 压力测试
B、 资产分组
C、 蒙特卡洛模拟
D、 历史损失数据均值与方差替代
答案:C
解析:解析:CreditPortfolioView模型可以看做是CreditMetrics模型的一个补充,因为该模型虽然在违约率计算上不使用历史数据,而是根据现实宏观经济因素通过蒙特卡洛模拟计算出来,但对于那些非违约的转移概率则还需要根据历史数据来计算,只不过将这些基于历史数据的转移概率进行了调整而已。
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
E. 损失
解析:解析:根据《贷款风险分类指导原则》(银发(2001)416号)附件(该文件目前已失效)以及《贷款风险分类指引》(银监发(2007)54号)等文件规定,贷款可分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,后三类合称为不良贷款。
A. 大于;小于
B. 小于;大于
C. 大于;大于
D. 小于;小于
解析:解析:当期应收账款增加,销售所得现金就会小于销售收入。如果当期应收账款减少,即收回上一期的应收账款大于本期产生的应收账款,销售所得现金就会大于销售收入。
A. 超额保证金
B. 足额保证金
C. 少量保证金
D. 巨额保证金
解析:解析:第三方保证担保主要包括汽车经销商保证担保和专业担保公司保证担保。这一担保方式存在的主要风险在于保证人往往缺乏足够的风险承担能力,在仅提供少量保证金的情况下提供巨额贷款担保,一旦借款人违约,担保公司往往难以承担保证责任,造成风险隐患。
A. 违约概率
B. 违约频率
C. 违约损失率
D. 违约风险暴露
解析:解析:在内部评级法下,表内净额结算的风险缓释作用体现为违约风险暴露的下降。
A. 调整信贷产品
B. 减少贷款额度
C. 调整贷款利率
D. 增加控制措施
E. 调整贷款期限
解析:解析:贷款重组的主要措施包括:①调整信贷产品;②减少贷款额度;③调整贷款期限(贷款展期或缩短贷款期限);④调整贷款利率;⑤增加控制措施,限制企业经营活动。
A. 20%~50%
B. 30%~50%
C. 20%~40%
D. 30%~60%
解析:解析:根据经验法则,资产负债率宜在20%~50%。资产负债率越高,说明财务负担也就越大,如果收入不稳定或收入中断,流动性风险较大。
A. 房屋竣工验收合格证
B. 国有土地使用权证
C. 建设用地规划许可证
D. 预售商品房许可证
解析:解析:开发商申请商品房销售贷款项目合作需向银行提供下列资料:商品房销售贷款项目合作申请表;贷款证或贷款卡;营业执照;资质等级证书;国有土地使用权证;建设用地规划许可证;建设工程规划许可证;建设工程施工许可证;预售商品房许可证;公司合同、章程;《合作协议书》;工程竣工验收合格证;财务报表;贷款银行和当地政府管理部门要求提交的资料。工程竣工验收合格证只需现楼提供。
A. 1999
B. 2000
C. 2001
D. 2005
解析:解析:《信托法》自2001年10月1日起实施。
A. 有资质的管理人员
B. 高效的风险管理流程
C. 先进的信息系统
D. 投资者的良好评价
E. 成功的宣传工作
解析:解析:有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程以及先进的信息系统共同作用的结果。
A. 车辆损失保险的保险金额只能根据投保时保险车辆的新车购置价或者车辆的实际价值确定
B. 机动车交通事故责任强制保险的责任限额由保险公司制定
C. 机动车交通事故责任强制保险中,如果被保险机动车在交通事故中无责任,则医疗费用赔偿限额为1000元人民币
D. 机动车商业第三者责任保险的责任限额由投保人和保险人在签订保险合同时按不同的档次确定
E. 第三者责任险的每次事故的最高赔偿限额应根据不同车辆种类选择确定
解析:解析:A项,车辆损失保险的保险金额可以根据投保时保险车辆的新车购置价或者车辆的实际价值确定,也可以按投保时保险车辆的新车购置价协商确定;B项,机动车交通事故责任强制保险的责任限额由相关机构制定颁布。