()是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的综合计量和科学评价.

不同年纪的客户和不同性别的客户在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求,或在不同经济目标之问的选择上)侧重点不一样.()

根据马斯洛需求层次理论,人的需求从高到低可以分为五个层次,分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求.()

人生价值的实现离不开经济保障,因此人生价值可以用金钱来衡量.()

按风险态度分类,可以将客户分为风险爱好型和风险厌恶型.()

自我实现的需要是努力实现自己的潜力,使自己越来越成为自己所期望的人物.()

处于成长期的家庭,应当保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产.()

了解客户,包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息.()

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行可直接为其办理.()

理财师与客户沟通时,应采取面谈或电话等正式的沟通方式,微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中.()

商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估.()