A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:银行营销渠道是指提供银行服务和方便客户使用银行服务的各种手段,即银行产品和服务从银行流转到客户手中所经过的流通途径。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:银行营销渠道是指提供银行服务和方便客户使用银行服务的各种手段,即银行产品和服务从银行流转到客户手中所经过的流通途径。
A. 金融混业里的主导机构均是资本实力雄厚、行业竞争力强、服务范围广的金融机构
B. 金融控股公司对子公司承担限于其资本投入的有限责任
C. 在综合化经营的机制下,单一机构或单一集团难以提供全品类的金融服务
D. 在金融细分领域实现服务交叉、客户共享
解析：解析:综合化经营的经营领域广阔,基本可以提供金融全领域的服务。在综合化经营的机制下,单一机构或单一集团可以提供几乎全品类的金融服务。在金融细分领域实现服务交叉、客户共享。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的流动性和负债的稳定性,并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点。
A. 期货投资
B. 基金投资
C. 债券投资
D. 股票投资
解析：解析:随着金融市场的发展,债券投资已成为商业银行的一种重要资产形式。rn考点rn投资业务
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行至少每年一次对应急计划进行评估,必要时进行修订,并不定期对应急计划进行演练,确保在紧急情况下的顺利实施。
A. 加强对借款人还款能力的调查和分析
B. 加强对商用房出租情况的调查和分析
C. 加强对保证人还款能力的调查和分析
D. 加强对抵押物价值的调查和分析
解析：解析:商用房贷款信用风险的防控措施为A、B、C三项的内容,加强对抵押物价值的调查和分析是有担保个人经营贷款信用风险的防控措施。
A. 中华人民共和国境内(不合港、澳、台地区)身体健康、资信良好、具备一定劳动技能的下岗失业人员
B. 年龄在60周岁以内,具有完全民事行为能力
C. 具有当地城镇居民户口
D. 持有“再就业优惠证”,同时具备一定的劳动技能,具有还款能力
E. 银行均没有不良贷款记录
解析：解析:下岗失业小额担保贷款的对象须符合的条件有:(1)中华人民共和国境内(不合港、澳、台地区)身体健康、资信良好、具备一定劳动技能的下岗失业人员;(2)年龄在60周岁以内,具有完全民事行为能力;(3)具有当地城镇居民户口;(4)持有“再就业优惠证”,同时具备一定的劳动技能,具有还款能力;(5)银行均没有不良贷款记录。
A. 能够有效区分违约客户
B. 能够准确量化客户违约风险
C. 不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的趋势
D. 能够估计各信用等级的违约概率,并将估计的违约概率与实际违约频率的误差控制在一定范围内
解析：解析:符合《巴塞尔新资本协议》要求的客户信用评级必须能够有效区分违约客户,即不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速上升的趋势。
A. 从欧美银行业金融机构、世界银行的贷款操作情况看,受托支付确实是加强贷款用途管理的有效措施
B. 国际银团贷款也基本采用受托支付的贷款支付方式
C. 受托支付并不能确保贷款实际用途与约定用途相一致
D. 由于贷款基本不在借款人账户上停留,借款人的财务成本大大降低
解析：解析:通过受托支付,银行业金融机构将信贷资金支付给借款人的交易对象,确保了贷款实际用途与约定用途相一致,有效地降低了信贷风险。
A. 政治风险
B. 信用风险
C. 货币风险
D. 操作风险
E. 宏观经济风险
解析：解析:国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务,或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失,或使商业银行遭受其他损失的风险。国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。
A. 隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱
B. 频繁进行资金转移掩盖非法来源
C. 投资办产业
D. 购置艺术品
E. 第三支付平台
解析：解析:伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用,洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化,但无论洗钱手法多么先进,利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括:rn(1)隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱。rn(2)频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转。rn(3)利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。rn另外,通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。
