金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的（ ）等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：（ ）

对于（ ）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户“的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取（ ）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

义务机构应当根据交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素科学配备反洗钱岗位人员，满足监测分析人员（ ）等要求。

义务机构总部应当加强对分支机构、附属机构的监督管理，定期开展内部检查或稽核审计，完善内部问责机制，加大问责力度，将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究（ ）的相应责任。

接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明（ ）。

自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（ ）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定：向存款人提供（ ）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

对于金融机构反洗钱工作人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私，中国人民银行可以：( )