《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号规定金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）

中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

正确答案：ABCD

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号规定金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）

根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（）。

可疑交易特征包括（）。

在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。

可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。

对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）。

对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）。

银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）。

《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发[2017]117号）规定，对于不配合客户身份识别、（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。（）