在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（ ）。

除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人受益人的姓名或者名称联系方式。

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

以风险为基础的分析是“客户身份识别“制度的重要组成部分。

客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。