银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到 5 万元（含）以上时，应当 要求个人在( )日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银发［2021］1号文件）第七条“法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面：（一）地域环境；（二）客户群体；（三）产品业务（含服务）；（四）渠道（含交易或交付渠道）

证券期货公司客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券期货公司应中止客户资金账户的转出功能。

客户在开通网上交易电话交易等非柜面交易时，证券期货业机构可以简化客户身份识别流程。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人受益人的姓名或者名称联系方式。