各分行应按（）组织对账情况现场检查，确保总、分行对账制度有效执行，现场检查应重点关注高风险账户、重点账户、异动账户、可疑账户等对账情况、可不纳入对账考核账户情况以及是否存在违背客户真实意愿，违规银企对账情况。

A. 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的

B. 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人的

C. 两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同

D. 被列入“严重违法失信企业名单”

A. 背书人

B. 承兑人

C. 出票人

D. 保证人

A. 1年、2年、10%

B. 1年、2年、20%

C. 2年、4年、10%

D. 2年、4年、20%

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 银行应积极引导客户使用II、III类账户在银行营业网点柜面办理业务

B. 银行在为个人开立I类户时，应当尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立II、III类户

C. III类户不受账户余额限制

D. III类户办理个人贷款业务不受余额限制

A. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

B. 未按照规定履行客户身份识别义务的

C. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

A. 有提供虚假财务会计报告，做假帐

B. 隐匿或者故意销毁会计凭证、会计帐簿、财务会计报告

C. 贪污、挪用公款

D. 职务侵占等与会计职务有关的违法行为被依法追究刑事责任

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误