297、遵循( )的原则,严格执行账户实名制,落实账户全生命周期管理要求 ,有效识别 、评估、监测和控制简易开户业务风险,坚决守住不发生风险的底线

8、客户存续时间越长,关于其社会经济活动的记录可能越完整,交易对手越多,越不便于金融机构开展客户尽职调查

7、同一客户应当被同一集团内的不同金融机构赋予相同的风险等级

6、对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取与普通客户相同标准判定其受益所有人。

5、义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径,以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,在其受益所有人变更时,义务机构可保持原有识别情况,不必重新采集受益所有人。

4、发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的,金额超限的情况下,金融机构才需要采取合理措施核实汇款人身份。

3、金融机构应当持续关注并审查境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管情况,以及境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况,评定境外机构风险等级,并实施静态管理。

2、保险公司在与客户订立人寿保险合同和具有投资性质的保险合同时,如保险合同未明确指定受益人,则保险公司可不识别受益人身份

1、金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式,把握好防范风险重于优化服务

331、在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户()等方面的认识

330、运营风险监督工作应遵循()基本原则