293、( )前,协会制定《江苏省小微企业简易账户试点方案》并报人民银行南京分行备案。

12、人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体查询账号时,银行业金融机构应拒绝受理

11、银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行实质审查

10、两名人民检察院办案人员持本人工作证、市级以上人民检察院出具的协助冻结财产法律文书可以办理冻结业务

9、金融机构推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前,无需开展系统全面的洗钱风险评估

8、客户存续时间越长,关于其社会经济活动的记录可能越完整,交易对手越多,越不便于金融机构开展客户尽职调查

7、同一客户应当被同一集团内的不同金融机构赋予相同的风险等级

6、对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取与普通客户相同标准判定其受益所有人。

5、义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径,以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,在其受益所有人变更时,义务机构可保持原有识别情况,不必重新采集受益所有人。

4、发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的,金额超限的情况下,金融机构才需要采取合理措施核实汇款人身份。

3、金融机构应当持续关注并审查境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管情况,以及境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况,评定境外机构风险等级,并实施静态管理。