161、商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当()

144、银行业金融机构在接到协助查询、冻结财产法律文书后,应当严格保密,严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信,帮助隐匿或者转移财产

143、客户风险等级划分系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果,为各级分支机构查询使用信息提供方便

142、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或可追溯性

141、金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况,设定局部地区的风险系数,或授权分支机构根据所在地区情况,合理调整风险子项或评级标准

140、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险

139、金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求,又要考虑其他国家(地区)和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控或制裁要求

138、客户提供的身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实,风险程度就越高

137、客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控

136、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级

135、出于反洗钱和反恐怖融资需要,集团(公司)应当建立内部信息共享制度和程序,明确信息安全和保密要求。