156、银行账户自转入“待处理久悬未取款项”管理之日起,超过( )年(含)仍未支取的款项转入“营业外收入”,同时计入表外“已转营业外久悬款项” 科目。

149、行驶中的交通工具上发生的刑事案件,由交通工具最初停靠地公安机关管辖;必要时,交通工具始发地、途经地、目的地公安机关也可以管辖。”

148、刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的,可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。

147、银行业金融机构应当对协助查询、冻结工作做好登记记录,妥善保存登记信息

146、人民检察院对个人和单位账户续冻的,每次续冻期限不得超过6个月,续冻没有次数限制

145、协作地公安机关接收办案地公安机关后,经审查确认,在传来的协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书上加盖本地人民检察院、公安机关、国家安全机关印章,由2名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证到银行业金融机构现场办理,银行业金融机构应当予以配合

144、银行业金融机构在接到协助查询、冻结财产法律文书后,应当严格保密,严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信,帮助隐匿或者转移财产

143、客户风险等级划分系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果,为各级分支机构查询使用信息提供方便

142、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或可追溯性

141、金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况,设定局部地区的风险系数,或授权分支机构根据所在地区情况,合理调整风险子项或评级标准

140、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险