13、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,法人金融机构应当对监控名单开展实时监测涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测,不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。在名单调整时,法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯( )的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。

6、不得将相关产品或服务绑定销售与开户的成功率或所需时间挂钩。( )

5、不得将存入大额存款或达到一定经营规模作为账户开立的条件。( )

4、银发【2019】85号文规定,符合改进自助柜员机转账管理要求的可不再执行自助柜员机转账24小时后到账的规定。( )

3、对账频率应不低于每季度一次。企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的,银行应当查明原因,并有权采取措施适当控制账戶交易。( )

2、企业银行结算账户,自开立之日即可办理收付款业务( )

1、中国税收居民是指在中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人。( )

13、关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》中鼓励商业银行免收一个账户( )和( )的基础上,对小微企业和个体工商户免收全部单位结算账户( )和( )

12、银行对客户开户申请延长客户身份审查期限或拒绝开户的,应当如何处理?( )

11、银行公示开户服务负面清单的总体要求是什么?( )

10、银行实行开户全流程跟踪管理应当涵盖哪些环节?( )